*** Rebalancing

Etter alle oppturer og nedturer i markedet i løpet av de siste par årene, er det viktig at du går gjennom din investering kontoer for å sørge for at du ikke tar mer risiko enn du bør være.

Vi har sett en dramatisk vekst i internasjonale og fremvoksende markeder aksjer og aksjefond. Hvis du holder disse aktivaklassene, er det sannsynlig at du har mer investert i dem akkurat nå at du bør på grunn av deres enorm vekst i det siste. Den vekstmarkedsfond som JATAJ Wealth Management bruker, for eksempel, var opp over 83,58% i 2009, mens den internasjonale utviklede fondet bruker vi var opp over 39%. (Det amerikanske totale markedet fondet bruker vi var opp 29% i 2009.)

Vi har for tiden målrette ca 5% vekstmarkedet og 20% ​​utviklet internasjonal eksponering i aksjedelen av kundeporteføljer. Så hvis det voksende markedet aktivaklassen, for eksempel, har vokst til 7% så kunden kan bli utsatt for mer risiko enn de ønsker. Vi deretter selge det overskytende 2% og kjøpe inn en aktivaklasse i sin portefølje som underallocated. (Den totale bevilgningen tilsvarer alltid 100% så hvis en aktivaklasse er over sitt mål, er noe annet under sitt mål.)

Hvis du ikke har gjort dette med dine investeringer er det viktig at du gjør dette nå. Hvis fremvoksende markeder, for eksempel, har truffet sin høye og begynner å falle, vil du tape mer penger på kontoen din med en 7% eksponering enn du ville gjort med en 5% eksponering. Selvfølgelig har vi ikke vet om framvoksende markeder har truffet sin høye og det er derfor vi vil opprettholde en 5% eksponering og la markedet gjøre det den gjør.

Ta en titt på dine kontoer og se om en liten rebalansering er i orden. Det kan bety mye mer penger i lomma i det lange løp
 !;