2013 Nyttårs Financial Planning Resolution

Finans Tips for 2013

Godt Nyttår, håper dere alle hadde en fantastisk ferie! Etter en avslappende kall til Hong Kong, jeg tror jeg bedre begynne å planlegge for året 2013. Som jeg jobber gjennom min egen økonomiske plan, figur jeg Nedenfor er noen ideer som kan være nyttige for deg.

Reduser Gjeld:

* Jeg håper du ikke overskride løpet av juleferien. I så fall bør du betale ned gjeld asap, spesielt de som tar betalt høye renter. (dvs .: Kredittkort, forbrukernes gjeld.). Du kan vurdere å konsolidere all gjeld til en som belaster den laveste rente. Vanligvis ville lån med sikkerhet lade lavere rente. (dvs: Boliglån)

spareplan:

* Som jeg snakket med mange mennesker, la jeg merke til at mange av dem ikke komme inn i vanen med å spare regelmessig. De sier de vil spare når det er ekstra penger igjen, noe som vanligvis ville være ingen etter sine utgifter. Når det er en tilførsel av penger, bør du vurdere å sette av først. Sette opp en automatisk pensjonsordning, slik at du ikke vil bli fristet til overforbruk

Registrert Retirement Savings Plan (RRSP). Det er fortsatt en av de beste biler å spare og investere. Bidrag er fradragsberettiget, mens pengene er ly inntil du trekke dem tilbake. Frist for inntektsåret 2012 er 1. mars 2013.

Tax Free sparekonto (TFSA): Fordelen med å ha penger spart eller investert i TFSA er at all inntekt opptjent er ikke skattepliktig. Selv om bidragene er ikke fradragsberettiget som RRSP, ville tilbaketrekning fra TFSA ikke har noen beskatning innvirkning. I år har bidraget grensen for 2013 hevet fra $ 5000 til $ 5500. Hvis du aldri har gjort noe bidrag til en TFSA, er du kvalifisert til å bidra med opp til $ 25,500. Selv om, er navnet Tax Free "Saving Account", bidrag er ikke begrenset til bare kontanter, du kan investere fond, aksjer, obligasjoner, GICS, og noen andre investeringer i det.

Registered Education spareplan (RESP): Hvis du ikke har begynt å spare til barnets utdanning, kanskje, dette bør være på listen over ditt Nyttårsforsett. Ved å åpne en RESP, kan ditt bidrag bringe offentlige tilskudd. Selv uten bidrag, avhenger av din familie inntekt, kan barnet ditt være kvalifisert for statsobligasjoner

Gå gjennom din forsikring.

boliglån, bil betaling, gjeld, dagligvarer, verktøy, eiendomsskatt, klær, barnepass og mange andre utgifter kan avhenge av din evne til å fungere. Hvis familien mister muligheten til å få inn inntekter, hvordan er de i stand til å opprettholde samme levestandard? Hvis du har en gås som lå gylne egg, vil du forsikre bare egg og ikke gås? Gjennomgå over din helse & dental fordeler, funksjonshemming forsikring, kritisk sykdom forsikring og livsforsikring. Er din nåværende dekning gir nok dekning for din familie?

Det er viktig å skrive ned detaljene i planen, slik at du kan alltid vurdere dem på et senere tidspunkt. Mange sviktet sin Nyttårsforsett fra tid til annen. Derfor råder jeg deg til å sette realistiske mål og finne noen ansvarlige en anmeldelse over din plan med jevne

Skrevet av:. Samuel Li

Disclaimer:
Denne artikkelen er for generell informasjon og er ikke ment å gi spesifikke personlige råd inkludert, uten begrensning, investeringer, økonomisk, juridisk, regnskapsmessig eller skattemessig rådgivning. Vennligst ta kontakt med en passende profesjonell om dine spesielle omstendigheter. Denne artikkelen utgjør ikke et tilbud eller anmodning i noen jurisdiksjon hvor et slikt tilbud eller oppfordring ikke er autorisert eller til noen person som det er ulovlig å gjøre slikt tilbud eller oppfordring. Referanser i denne artikkelen til tredjeparts varer eller tjenester skal ikke betraktes som støtte for disse varene eller tjenester.Dette artikkelen er beregnet for Ontario, kanadiske innbyggere bare og opplysningene i dette dokumentet kan endres uten varsel. Eieren av denne artikkelen er ikke ansvarlig for eventuelle feil i informasjonen som gis
.