Unngå Regret i Financial Planning: Vær forberedt på Change

Regret er en streng taskmaster. Det rett og slett ikke vil la deg hvile. Tanker om “ coulda, woulda, shoulda &"; stadig maser på deg og begynne å gradvis føler at den mentale samme som å ha en stein i skoen som du bare ikke kan synes å bli kvitt. For å holde beklagelse i sjakk, er det lurt å ta avgjørelser basert på den beste informasjonen du har på den tiden, forlater døren åpen for å gjøre større beslutninger når bedre informasjon kommer. Selv om dette er enkelt i teorien, noen ganger vår “ gamle beslutninger &"; er så varm og komfortabel at vi blir lammet og ute av stand til å gjøre nye vedtak som vår informasjon endringer. Jeg ser dette skje ofte med mine klienter, og hver gang blir jeg minnet om en uforglemmelig lyrisk skrevet av 1970-tallet synge duo England Dan og John Ford Coley: “ Oh det &'; s trist å tilhøre noen andre når den rette dukker opp . &"; ! Ouch
Hva et dilemma å realisere den du &'; re med i dag isn &'; t den som &'; s. Skulle bo
Vekst kan være smertefullt, fordi det innebærer at du gjorde &'; t få det riktig første gang. Dette behøver ikke være tilfelle når det kommer til din økonomiske fremtid. Markeder endres, folk forandrer seg, og viktigst av alt, du endre. Behov oppstår som aldri har kikket på hodet over vann før, så det bare naturlig å gjøre nye beslutninger basert på ny informasjon. I økonomisk planlegging, endringen er både forventet og velkommen. Jeg tror paranoia er den beste planlegging tilnærming
Som urverk, vet jeg at en av de første spørsmålene en ny klient vil be meg er:. &Ldquo; Hvorfor don &'; t de store gutta vise planlegger som dette &";? (En utmerket spørsmål forresten.) Den “ store gutta &"; – Morgan Stanley, Merrill Lynch, etc – har de største budsjettene; de kontrollerer finansielle reklame og ha innflytelse i den finansielle media. Likevel kan den beste økonomiske råd som finnes utenfor deres rekker. Boutique bedrifter registrerer deg private formue kunder som innser “ store gutta &"; har store interessekonflikter. Tiltalende private kunder og offentlige aksjonærer er en vanskelig balansegang. Den eneste måten å lykkes på det er ved å holde klientene delvis bind for øynene og avhengig av et ødelagt system.
Etter mitt syn, jo mer du gir din klient å lære og forstå, jo sterkere partnerskap du bygger, og jo raskere du reiser mot deres Point of Independence. Som, tross alt, er det ultimate målet. Grunnen til at jeg er her er for å innlede kunder inn permanent økonomisk uavhengighet, selv om det betyr at de don &'; t trenger en finansiell planlegger lenger. Dette er kjettersk til etablering, men det &'; s akkurat det i dag &'; s egen klient søker. Så la meg spørre i ord som 1970 anthem for endring: har den rette komme sammen for deg
?.