Viktigheten av å etterleve til AML Laws

Hvitvasking av penger er et begrep som kan ha blitt hørt mange ganger fra populære media og underholdning, men ikke fullt ut forstått. Fortsatt bred spredning i dag, er hvitvasking absolutt en virkelig alvorlig kriminell aktivitet. Forsvaret mot denne forbrytelsen er gjennom ulike lover fastsatt av AML compliance.

På grunn av denne forbrytelsen, penger som er "skitne" er hvitvaskede til det som er kjent som "ren". Enhver bedrift som tjener penger er instruert til å holde strenge finansielle poster av nøyaktig hvor pengene kom fra, forbrukstall og andre dokumenter for å vise du opererer i en juridisk kapasitet. Det er mange grunner bortsett fra lovlige, men som en bedrift kan holde strenge poster av sin økonomi. Narkotika avtaler eller andre ulovlige transaksjoner som produserer en inntekt, men vil måtte renses før det kan vises eller brukes på noen måte eller kilder til at pengene ville bli utsatt, og at kriminalitet vil bli avdekket.

Akkurat hva betyr prosessen innebærer når hvitvasking? Den skitne penger må bevege seg gjennom en serie av finansielle transaksjoner, i hovedsak får mistet eller ren i prosessen. Ofte gjøres sakte og forsiktig, går pengene til en transaksjon etter hverandre før det anses rent nok til å blande i løpende kontantstrøm. Eller, i den andre enden av spekteret, vil den skyldige hvitvaske penger gjennom flere kasinoer eller andre virksomheter som ofte omhandler store mengder penger. Kasinoet ville ta den skitne penger og hevder det som en legitim inntekt, på denne måten store mengder kontanter kan vaskes med ingen klokere. Siden et kasino avtaler med store mengder kontanter på regelmessig basis, kan kasinoet hvitvaske penger og gi tilbake legitime penger til personen mens ingen ville mistenke midlene var stadig skitne. Prosessen med hvitvasking er oppnådd når pengene er sendt til det punktet at den opprinnelige kilden er i stand til å spores. Siden hvitvasking prosessen er så i dybden vanligvis kriminelle er trygge fordi etterforsker myndighetene måtte spore skitne penger og det kilde for å straffeforfølge kriminelle som er nesten umulig.

Legitime organisasjoner har en vanskelig tid på å fortelle om penger de erverver er skittent eller rent så er det et par ting de må gjøre så langt som rapporterer kontanter. AML, som står for hvitvasking av penger, regnes som den mest populære formen for forsvar mot denne kriminaliteten i USA. AML compliance lover, som håndheve krav til finansinstitusjoner og penger sendere i arbeidet med å forhindre hvitvasking av penger, er så komplisert som de er varierte. For å sikre at du holder deg til AML lover riktig og å alltid være i samsvar, må selskapet og de ansatte få opplæring i riktige lover og forvaltning av midler. Ofte kan det være vanskelig å forstå hva som eksakt er stilt krav ved AML på din bedrift. Det er enda vanskeligere å forstå den beste metoden for å implementere disse teknikkene og strategier for å beskytte mot hvitvasking av penger og samtidig opprettholde et selskap &'; s budsjett. Den innledende skritt for å sikre at din bedrift er som legitim og lønnsom som mulig, velger en skikkelig AML compliance opplæringsbedrift og utdanne deg selv og ansatte for å hindre ulovlige aktiviteter fra detrimentally påvirker deg
.