Rente, Carry Trade og FX

Let &'; s start ved å snakke om å låne penger fra banken. Du gikk til en lokal bank A og låne $ 100 i ditt land valuta som sier sin United State dollar. Denne banken En belaste deg 5% rente årlig. Din venn går til en annen bank B og låner $ 100 United State Dollar på 2% rente årlig. Så hvis du ønsker å låne en annen $ 100 og din venn låne det til deg på 5% rente (han tok lån $ 100 fra en annen bank). Ved å enkelt regnestykke, er din venn effektivt tjene 3% rente. (5% -2% = 3%). Hvis du holder på å dette i 1 år, du bærer over dine handler over et år og gir deg 3% rente på hovedstolen.

Lyd lik bære handel?

Tenk deg din venn er megleren. Du setter inn penger på trading konto i stedet for lån fra bankene, vil din meglerkonto reflektere $ 100 (antar den tidligere eksempel, sette deg i $ 100.), Og dette er i United State dollar. Siden du holder valutaen i din trading konto, er det å pådra seg interesse fra myndighetene som utsteder denne valutaen. Eg forente state gir 2% rente. På den annen side Japan Yen gir 0,5% interesse. Så hvis du låne Japan Yen å kjøpe tilsvarende United State Dollar, vil du få 1,5% rente utbytte hvert år. (Eller bruk United State Dollar selge Japan Yen.)

Så totalt hvor mye du vil tjene?

Anta at du bruker $ 100.000 og bruke den på carry trade mellom United State Dollar og Japan Yen , noe som gir deg 1,5% årlig, noe som fungerer for å være $ 1500. Hvis din trading konto bruker 100: 1 utnytte, er du effektivt ved hjelp av den opprinnelige $ 100.000 til kjøp og hold $ 10 millioner, noe som gir deg $ 150ka år. Dette fungerer for å være 150% avkastning på investeringen.
Kan dette arbeidet i det virkelige liv?

Selvfølgelig er det noen faktorer å vurdere før 150% avkastning på investeringen kan realiseres. Unngå margin samtale, valutasvingninger og valutakursen mellom United State Dollar og Japan Yen. La &'; s start ved å ta positiv retning, er kursen stiger for (forutsatt at du får 5% mer Japan Yen hvis du selger), er valutasvingninger på minimum nær 0% opptrekk og ingen margin samtale. Du kan tjene $ 150k + $ 500k = $ 650k ca 650% avkastning på investeringen.

Men dette er ikke alltid tilfelle

valutakurs gikk ned (forutsatt at du får 1% mindre Japan Yen hvis du selger). Valutaen svingte 1% opptrekk. Du tjener $ 150k - $ 100k = $ 50k. men før du kan realiseres ditt overskudd på 50K, er du treffer vilje margin samtale på 1% ($ 100k) og handel er ringe ut innen en uke, noe som etterlater deg nesten null. Og jeg mener null dollar. Nå ser du risikoen for forex trading ved hjelp av innflytelse. Selvfølgelig forenklet jeg mye av beregning og konvertering. Men det er nok til å få deg til å forstå det grunnleggende av carry trade og rente.

Min anbefaling

Ta alltid kostnad ved beregning av pengene ledelse i hver handel du utfører. Hold det til 10% av kapitalen. For den tidligere eksempel, bør du bare bruke $ 20K til å kjøpe $ 1.000.000 Forex valuta som potensielt kan gi overskudd på $ 65k eller tap $ 35k (antar nedgang på 5% med 1,5% rente forskjell på carry trade).

Hvilken valuta da?

Det ingen anbefalte valutaer for å kjøpe, men du må se opp for valuta med høyest rente, valuta med lavest rente og en trending opp valutakurs når du selger tilbake. (kjøpe lavt, selger høy). Husk alltid å bruke pengene ledelse beregning (antar 10% av kapitalen med 100: 1 utnytte)

Kilde: http://www.bestforexranking.com
.