En trinnvis guide til første finansielle plan

Prabu var student til i går. I dag har han fått jobb. Han har forandret hans drakt fra T-skjorte og jeans til en formell slitasje med en uavgjort. Da han fikk sin første lønn sjekk, hans far rådet ham til å redde, hans venninne ba ham om å ta henne ut på en date, og hans venner ville ha en fest. Prabu var helt forvirret hva du skal gjøre med sin første lønn. Hva er alle hans faktiske prioriteringer? La oss hjelpe ham ved å legge ut en trinnvis opprinnelige økonomiske plan for ham
Få en PAN-kort.
PAN Card er et ID-kort utstedt av inntektsskatt avdeling. Dette kortet er nyttig i søknaden din selvangivelser. Bortsett fra dette, er veldig mye nyttig i å åpne en bank a \\ c PAN-kort, demat a \\ c, investere i aksjefond og lignende. De nødvendige dokumentene for å få en PAN-kortet er et passbilde, adresse bevis og en identifikasjon bevis. Du må søke med enten UTI eller NSDL. De er de to godkjente etater etter skatt avdeling for utstedelse PAN kortet
Personal Accident and Disability Insurance.
Nesten hver dag kan du finne en nyhets spalte om trafikkulykke. Det kan være din kollega, din fjern slektning, din nabo, din venn, din klassekamerat. Historiene om slike hendelser gir oss en påminnelse om at ulykker kan skje med hvem som helst. Virkningen av disse ulykkene på seg arbeidslivet kan være enorme. Noen ulykker kunne redusere vår arbeidsevne midlertidig eller permanent. Personlig ulykke og uførhet forsikringer vil dekke økonomiske tap som følge av ulykke og uførhet.
Du må bestemme dekningen mengden av denne politikken basert på estimert tap du måtte lide på grunn av ulykken. Det er hvor mye tap du kan pådra arbeids midlertidig eller permanent på grunn av ulykken. Dette vil koste deg omtrent Rs.1500 pa for dekning av Rs.10 lakhs Bøe Forsikring:.
Fleste mennesker don &'; t tenke på helseforsikring veldig ofte. Men det kommer til tankene først når en elsket en er syk. Under helseforsikring, betaler forsikringsselskapet medisinske regninger hvis den forsikrede personen blir syk og innlagt på sykehus. Helseforsikring kan beskytte en familie fra økonomisk skade i tilfelle av alvorlig og alvorlig sykdom.
Hvis du har en helseforsikring fra arbeidsgiveren din, kan det da ikke være tilstrekkelig. Arbeidsgiver kan dekke den ansatte og ikke hans familiemedlemmer. Og dessuten disse retningslinjene ikke er bærbar og kan ikke være individuell hvis du lar jobben. Arbeidsgiver gitt politikk kan ikke overføres til en annen arbeidsgiver i tilfelle du bytter jobb. Også arbeidsgiver gitt politikk vil gi deg dekning så lenge du er ansatt. Når du pensjonere du kanskje ikke har dekning. Det er veldig uheldig at bare etter pensjonering du trenger helseforsikring på det meste. Hvis du har tenkt å ta en ny politikk etter pensjonsalder, vil forsikringsselskapet ikke dekker pre-eksisterende sykdommer på det tidspunktet. Selv om din arbeidsgiver gir en helse-forsikring er det bedre for deg å ta en egen helseforsikring politikk minst med en liten mengde dekning.
Dekning mengden av helseforsikring politikk må bli avgjort basert på helsen din bevissthet, familien din helse historie, og klassen av sykehuset du velger for behandlinger
Term Insurance.
generelt som en nybegynner, vil det ikke være noe krav for noen livsforsikring. Men hvis foreldrene dine er økonomisk avhengig av deg, så må du dekke selv med livsforsikring. Som en familieforsørger, i dag du er der for familien å gi en livsstil. Ved eventuelle mishappening for deg, bør dine familiemedlemmer ikke gå på akkord med sin livsstil. Det er derfor det er tilrådelig å dekke deg selv med livsforsikring hvis du har forsørges
Men don &';. T falle byttedyr for ULIPs. Gå for en ren sikt forsikring. Disse retningslinjene gir deg en høy dekning med lav premie. Premien for en forsikringssum på Rs.10 lakhs vil koste en 25 år gammel bare Rs.2500 pa ca
Emergency Reserve.
Når du har fullført de ovennevnte forpliktelser, må du bygge en nødsituasjon reserve eller fond. Et aspekt av økonomisk planlegging innebærer planlegging for situasjoner der det kan være en midlertidig pause i en &'; s profesjonell inntekt. Dette kan skje, blant andre årsaker, på grunn av dårlig helse eller kunne selv være selv valgt. Slik planlegging krever at det opprettes fond. Størrelsen på et sikkerhetsfond er knyttet til en &'; s anslag over hva som kan være den maksimale varigheten av en slik pause. For eksempel noen mennesker har tenkt på muligheten for en 3 måneders pause, andre for 6 måneder.
Dette nødsituasjon fondet gir en psykologisk trygghet til deg. I tilfelle du trenger å slutte du r nåværende jobb og trenger å søke en ny, kan du gjøre det komfortabelt og trygt som du har en nødsituasjon fondet for mellomperioden. Du trenger ikke få panikk. Hvis du har opprettet et beredskapsfond, i tilfelle en nødsituasjon trenger du ikke pre-lukker andre investeringer, og dermed unngår du å betale gebyr eller booking tap
skatteplanlegging.
Du kan lagre etter § 80 C opp til Rs.120000. Ut av dette Rs.20000 behov for å være investert i obligasjoner infrastruktur og balansen Rs.100000 kan investeres i NSC, PPF, forsikringspremie, og ELSS verdipapirfond., Kan du gi maksimal avsetning til ELSS fond, som du er . så ung og i begynnelsen av karrieren
Andre mål:
Du kan ha andre mål som å kjøpe en bærbar PC, høyere studier, og ferie. Du må planlegge for alle disse målene. Du må huske på to ting før de bestemmer seg for en investering. De er din risikotoleranse og tidshorisont. Hvor mye risiko du har råd til å ta og psykologisk komfortabel i å ta? Når trenger du disse pengene tilbake? Basert på svarene på disse spørsmålene må du velge riktig type investeringsplan.
Planlegg ut ditt arbeid og utarbeide planen. Normalt vi don &'; t plan for å mislykkes, men vi klarer ikke å plan.If du jobber med økonomiske plan, når vennene dine er fester og tar sine kjærester ut, vil du være helt sikkert kommer til å bli pensjonert rikere enn dine venner
. .