KYC Compliance Mandat - Hva Dokumenter er behov for

Selv om KYC ble introdusert til mange lands finansinstitusjoner, var det mer oppsummere beste praksis, heller enn mandat. Det var først etter 9/11 terrorangrepene mot Twin Towers i Amerika dvs det ble en makt i mange land. Det er en økning i terrorangrep og begynnelsen av det nye årtusenet. Med globaliseringen av kommunikasjon og en bedre verden, onder i samfunnet Var avslørt. Skandaler, som nådde nye høyder ook ble utstilt. Det var klart, har rollen som skitne penger eller hvitvasket penger vært svært innflytelsesrik i lokal og grenseoverskridende kriminalitet og terrorisme. Og behovet for å hindre forsøk på å redusere verden under disse systemene bruker Financial Services og har blitt mest presserende.

KYC compliance har kommet til møtene i den opprinnelige USA Patriot Act, en lov som president George W . Bush undertegnet 2001-oktober. Mange av finansielle tjenester verden har hatt noen allerede vet at kunden compliance mandater sted form. For kundeidentifikasjon og due diligence bør sjekke ble trukket for å redusere operasjonell risiko og bedrageri og samtidig opprettholde akseptabel og konsistent nivå av service. USA Patriot Act har vært mer konsolidering og utvidelse av det som allerede var der. Anti-terrorlovgivning designet for å etablere anti-hvitvasking av penger (AML) Act, som er obligatorisk for alle tjenesteytere og finansinstitusjoner.

Myndighetene i ulike land eller finansinstitusjoner for å holde tjenesteytere ansvarlig for at potensielle kontohavere identifiseres og etterlevelse av KYC gjort. Opptrapping av tilsynsmyndigheten ville være nødvendig for kontoer som er mistenkt, slik at en grundig og detaljert KYC compliance er gjort. KYC overholdelse av alle dokumenter lagres som bevis på at due diligence var CARRIEDO ut.

Finansinstitusjonene bør vedta en strukturert risiko intelligens rapporteringssystem for å tilfredsstille myndighetskrav og deres KYC etterlevelse. Valget avhenger av finansinstitusjon. Dokumenter kreves fra søkere:

* Identitets dokumenter product: * Knocking d'forfatteren fra historien eller banken din eller dine garantister product: * Letter of introduksjon, product: * Bevis på inntekt og Selge * Proof of bosted.

Finansinstitusjoner skal ook på å ringe telefonnummeret indikert en kunde. Dette er en rask måte å bekrefte telefonnummeret til arbeid avhenger av søkeren. Alle andre KYC compliance dokumenter ennå ikke er verifisert mot originalene
.