FINRA Oppdateringer Financial Services Social Media Guidelines

Fastsettelsen av finansielle tjenester sosiale medier kan være å få et løft som FINRA nylig lansert sin etterlengtede oppdatering på bruken sin. Noen av høydepunktene inkluderer det faktum at megler-forhandlere don &'; t nødt til å spore hver melding som sendes gjennom sosiale medier - bare de som er knyttet til forretningsformål. Unscripted interaksjoner kan rapporteres etter at de oppstår.

Om dette vil utløse et oppsving i finansielle tjenester sosiale medier gjenstår å se. I veiledning publisert på sin hjemmeside, FINRA tilbudt frisk veiledning om godkjenninger finansielle tjenester trenger før kommunisere med potensielle eller eksisterende kunder på sosiale medier nettsteder eller via Twitter. Veiledningen utdyper et regulatorisk varsel utstedt av FINRA i januar 2010. Hovedbudskapet: meglerhus har tilsyns- og dokumentasjonsplikt basert på innholdet i kommunikasjonen – enten det er virksomheten knyttet – og ikke media.

For de i ferd med å ta fatt på en finansielle tjenester sosiale medier kampanjen gjøres oppmerksom på at megler-forhandlere må spore og overvåke meldinger som omhandler virksomheten, mest spesifikt. Men selskapene også må ha systemer på plass for å føre tilsyn og beholde samhandling med kunder, hvis de er laget gjennom personlige mobile enheter.

Vær oppmerksom også at når gjennomføre en finans sosiale medier programmet som en megler som nevner hans eller hennes arbeidsgiver på et nettsted som Linkedin må også få godkjenning fra firmaet. Megler-forhandlere don &'; t trenger preapprovals for såkalte “ unscripted interaksjoner &'; eller direktemeldinger, men må varsle sine veiledere i ettertid.

The Securities and Exchange Commission har ikke utstedt et sett med retningslinjer om sosiale nettverk forlater Investment Advisers Act of 1940, som regulerer reklame, for å snakke om det.

Før du utfører en finansielle tjenester sosiale medier kampanjen, firmaer rådes til å fullt ut vurdere FINRA rådgivende. Vi merker oss tre viktige spørsmålene nedenfor og omfatter svar fra FINRA:

Hva om den ansatte er på hans eller hennes egen maskin
Betyr avgjøre om en kommunikasjons er underlagt arkiv kravene til Securities and Exchange? Kommisjonen Rule 17a-4 (b) (4) avhengig av om en tilhørende person bruker en personlig enhet eller teknologi for å gjøre kommunikasjonen

Svar: SEA Rule 17a-4 (b) 4 krever et firma for å beholde registreringer av kommunikasjon som er knyttet til dens “ virksomheten som sådan &"; Om en bestemt kommunikasjon er relatert til virksomheten i firmaet avhenger av fakta og omstendigheter. Denne analysen er ikke avhengig av den type innretning eller teknologi som brukes til å overføre kommunikasjonen, ikke det avhenge av om det er et fast-brukt eller personlig enhet av den enkelte; snarere er innholdet i kommunikasjonen bestemmende.

Må virksomhet meldinger være forhåndsgodkjent?
Må vesentlige endringer i statisk innhold postet av et firma eller dets tilknyttede personer på en sosial media nettsted som inneholder forretningskommunikasjon få forhåndsgodkjenning av en registrert rektor

Svar: NASD Regel 2 210 (1) (b) krever en registrert rektor å godkjenne hver annonse og element av salg litteratur før det tidligste av bruken eller filing med FINRA &'; s annonsering forordning avdeling. Bedriftene er ventet å vedta prosedyrer som krever forutgående registrert rektor godkjenning av enhver reklame eller salgsmateriell som er blitt vesentlig endret, selv om det hadde blitt godkjent tidligere i en tidligere versjon.

Kan ansatte bruker personlige enheter for å håndtere selskap ? forretnings
Kan forbundet personer bruke personlige kommunikasjonsenheter og annet utstyr, som smarttelefon eller tablet PC, for å få tilgang til fast virksomhet

Svar: Ja. Bedriftene kan tillate sine tilknyttede personer å bruke noen personlige kommunikasjonsenhet, enten det er eid av den tilknyttede personen eller firmaet, for forretningskommunikasjon. For å sikre at forretningskommunikasjon er lett gjenfinnes uten nødvendig fangst av personlig kommunikasjon gjort på den samme enheten, bør bedrifter har evnen til å skille forretnings- og personlig kommunikasjon. Dette kan bety å kreve at den tilknyttede personen bruke en separat identifiserbar applikasjon på enheten for sine forretningskommunikasjon

Selvfølgelig, når de vurderer et finanskonsern sosiale medieprogrammet er det best å gjøre det i forbindelse med fast &'; s samsvar offiserer og juridisk bistand. Oppfriskningskurs /seminarer bør tilbys jevnlig for å unngå å kjøre på kant med regelverket
 .;