5 sjekkpunktene før du ansetter en Financial Advisor

Behov for en finansiell rådgiver vokser dag for dag, som folk i økende grad innser verdien av en profesjonell veiledning for sine økonomiske planer mot selvlaget planer. Men med økende etterspørsel, vokser antallet finansielle rådgivere er tilgjengelig i markedet. Med så mange tilgjengelige alternativer, blir det vanskelig å avgjøre om en, fordi ikke alle rådgivere kommer med samme kompetanse eller kvalifikasjoner. Derfor utstyre deg med noen ferdige spørsmål som du må spørre før du leie en økonomisk konsulent. Her er noen eksempler på spørsmål som vil være svært effektive i å hjelpe deg å finne din ideelle økonomiske rådgiver:

1. Sjekk hvilke tjenester han tilbyr: Hver rådgiver ville ikke nødvendigvis imøtekomme alle finansielle tjenester. Det er derfor viktig å spørre en potensiell rådgiver om han ikke er i stand til å tilby alle de tjenestene du søker. Enten du trenger råd om din spareplan, skatt forberedelse, administrere en aksjeportefølje eller rett og slett hjelp til å få ut av gjeld. Uansett hva dine behov er, sikre rådgiver du velger kan møte dem alle. Diskuter på lengden sin vei eller arbeider på implementering, oppdatering og gjennomføring av noen plan som du tenke sammen og hva skal være planen for dine møter med ham.

2. Spør om hans kvalifikasjoner: Du kan enkelt gjøre en online forskning om kvalifikasjoner og legitimasjon før møte den finansielle rådgiver under vurdering og deretter avklare og bekrefte denne informasjonen når du møter ham i person. Finn ut om de ulike lisensene som finansielle rådgivere kan sikre like CFA eller Chartered Financial Consultant (ChFC), chartret avgang planlegging rådgiveren (CRPC), statsautorisert revisor (CPA), personlig økonomisk spesialist (PFS). Du kan lære på nettet om hvilke kvalifikasjoner bør være relevant for dine behov. Det finnes også nettsteder som gir bakgrunnsdata om alle finansielle rådgivere slik som de som tilbys av Financial Planning Association og National Association of Personal Financial Advisors.

3. Spør om nåværende kunder: Det er vanskelig å stole på noen ukjent med din økonomi og rådgiveren bør forstå dette faktum. Sjekk om referanser og be ham om å koble deg med et par av hans nåværende kunder. Snakk med dem ærlig og spør dem om sin kompetanse, komfort for diskusjon og forklaring, hvor ofte gjør han nå ut til deg og hvor lenge han historier toppen svare på dine spørsmål eller du kan enkelt spørre hvorfor de valgte ham og har lager av, En slik intervju av kundene til noen av dine potensielle rådgivere ville lede til å gjøre den riktige avgjørelsen.

4. Be om ytelse bevis: Det er best å ta vurderinger fra eksterne kunder, men også gi en sjanse til rådgiver for å fortelle deg om sine utmerkelser. Spør ham om bevis på hans gode prestasjoner eller fornøyde kunder i det siste, sjekk hvem som er hans revisor fast og sjekke på nettet om hans engasjement i enhver uetisk praksis eller eventuelle tilfeller av brudd på loven.

5. Bekreft betaling moduser: Dette er trolig, om ikke de fleste, men en av de viktigste faktorene i å avgjøre den økonomiske rådgiver. Tross alt ville du ikke ønsker din økonomi til å gå for et kast på grunn av hans avgift. Sjekk med ham på frekvensen av avgift, månedspris eller en prosentdel av midler forvaltet og modus for betaling.

Du kan ikke finne den rette finansielle rådgiver i første omgang, og dermed sørge for at du shoppe rundt, spør referanser og gjøre lekser godt
.