Hvordan bedrifter bør velge en Financial Planner som vil beskytte sine penger & Deres Future

En verden av personlig økonomi er ekstremt kompleks. Bare en titt på det store antallet av investeringsmuligheter, pensjonering planlegging kjøretøy, typer livsforsikring, eiendom planlegging alternativer og de skattemessige konsekvenser av hver av disse elementene, og du vil legge merke til er det vanskelig ikke å føle seg overveldet.

Så hva er en bedriftseier å gjøre?

Du kan prøve å lære alt det er å vite om hver enkelt del av din personlige økonomiske situasjon, og hele tiden jobbe for å holde seg oppdatert på disse tingene, eller du kan søke hjelp fra en finansiell rådgiver, slik at du kan fokusere på å gjøre forretninger.

Nå er problemet: Finne og velge riktig finansiell planlegger for deg kan være like skremmende. Det er derfor jeg laget denne guiden og sjekkliste over ting du bør vurdere før du leie din neste økonomiplanlegger.

9 ting du må vurdere før du leie din første eller Neste Financial Planner ...

1.Hva Er din finansielle rådgiver sin erfaring?

Du må vite hvor lenge din potensielle finansielle rådgiver har vært i praksis og hvor han eller hun jobbet før selskapet som rådgiver er for tiden med.

2. Hva er din Financial Advisor Profesjonelle kvalifikasjoner?

Begrepet "finansiell rådgiver" kan ha mer enn én betydning. Spør noen potensielle rådgiver hvilke typer sertifiseringer eller registreringer de har. Disse kan omfatte CFP, RFP, CPA /PFS, ChFC, og CWM.

3. Hva Financial Planning Services Har din Prospective Financial Planner Offer?

Du bør spørre den finansielle rådgiveren hvilke tjenester de kan tilby deg. De tilgjengelige tjenestene vil avhenge av hvilke sertifiseringer og lisenser som enkelte har sikret. For eksempel, for å selge forsikring, de kan bli pålagt å ha en lisens i staten.

4. Hva er dine potensielle Financial Planner filosofier eller synspunkter på Financial Planning?

Finansielle rådgivere er individuelle mennesker. Mens det vil være noen likheter i deres utdanningsbakgrunn, som individer vil de bringe ulike tilnærminger til hvordan de råder sine klienter. Du kan starte med å spørre rådgiver hva slags kunder de liker å jobbe med. Pass på at det er enkeltpersoner i en lignende situasjon (for eksempel på et tilsvarende tidspunkt i livet, eller i en tilsvarende økonomisk situasjon) som deg?

5. Hvem Else Fra Financial Advisor Selskapet skal jobbe med deg?

Avhengig av hvilken type selskap finansiell rådgiver jobber for, de kan ha andre folk på din konto. Dersom rådgiver vil motta hjelp fra andre i samme kontor, bør du kanskje å møte med de andre individer, spesielt hvis de kommer til å yte bistand i et sentralt område, for eksempel skatt eller forsikring planlegging.

Din finansiell rådgiver kan også bruke tjenestene til fagfolk utenfor sitt kontor, for eksempel advokater. Så spør din finansielle rådgiver for navn og kontaktinformasjon for disse personene, og sjekke deres bakgrunn senere

6.. Kunne noen andre dra nytte av Financial Planner Råd?

Det finnes situasjoner der en finansiell rådgiver øvrige forretningsforbindelser eller partnerskap kan påvirke deres personlige skjønn med hensyn til kontoen din, eller på annen måte fungere som en disincentive for rådgiver til å handle i din beste interesse.

For eksempel, hvis din rådgiver har et forhold til andre selskaper der rådgiver mottar en økonomisk fordel ved å selge sine fond eller forsikringer, så du bør være klar over dette.

7. Kan du få omfanget av ditt forhold skriftlig?

Din finansiell rådgiver bør være villig til å signere en skriftlig avtale som legger frem de viktigste reglene for profesjonelt forhold. Som et minimum bør avtalen angitt nøyaktig hvordan finansiell rådgiver vil bli kompensert, enten de vil fungere som et tillitsforhold med hensyn til kontoen din, og om det er noen faktiske eller potensielle interessekonflikter med sine andre faglige aktiviteter.

8. Er din Financial Planner registrert som en investeringsrådgiver?

Spør om enten Advisor individuelt, eller hans eller hennes faste, er registrert som en investeringsrådgiver (RIA). Denne registreringen kan enten gjøres ved de statlige eller føderale myndigheter. Dersom rådgiver er registrert, så spør hvordan de vil informere deg når de opptrer som en agent for firmaet, og når de skal opptre som en investeringsrådgiver.

9. Hva er potensielle interessekonflikter?

Når det gjelder eventuelle megling konto som du kan åpne, spør rådgiver gi deg råd om potensielle konflikter som de måtte ha når anbefale enkelte produkter. Spør også hvordan de vil utlevere disse interessekonflikter før du kjøper produktet (inkludert avsløre eventuelle utbetalinger eller insentiver som rådgiveren kan få).

Svarene på disse spørsmålene bør være en guide til om du bør leie en bestemt økonomisk planlegger – eller løpe vekk fort. For enda mer informasjon om hvordan du velger en finansiell planlegger som oppfyller familiens behov og mål – inkludert flere spørsmål som du bør spørre, inviterer jeg deg til å ta tak i min komplett, fritt Consumer Awareness Guide på. chooseyourfinancialadvisor.com