Flere faktorer å vurdere når du begynner Oppretting Eget Begunstiget Plans

Estate planlegging kan være komplisert og forvirrende prosess med mange familier, men det bør ikke være sånn. Prosessen bryter ned i mindre og enklere trinnene, kan hvem som helst starte en effektiv eiendom planlegging. En del av denne prosessen bør være de utpekte mottaker planer, der de er tilgjengelige.

Det er flere faktorer å vurdere når du begynner å lage dine utpekte mottaker planer. Her er de viktigste elementene for å vurdere når du begynner prosessen

Seks ganger for å vurdere:.

første megling, bank, pensjon og forsikring kontoer: Hvis du har noen av disse kontoene, bør du vurdere å etablere en egen mottaker av planen eller "betales på døden" betyr for dem. Sette en av disse planene vil tillate deg å administrere kroppen din i stedet for ønskene til døden av tinglysing og surrogatbaner. Dette vil spare tid og penger for de ønskede mottakerne og sørge for at dine ønsker skal bli tatt vare på

andre Joint Lease. Ved fastsettelsen regninger, vurdere å bruke en felles lease alternativer som er tilgjengelige gjennom staten er ikke pensjonisttilværelse kontoer. Hvis du bruker en co-leietaker med rettighetene til survivor (JTWROS), og én person dør, blir de resterende medeier automatisk den nye eieren og har direkte tilgang til alle rettighetene til den kontoen. Da lagt til den utpekte mottaker av planen, vil disse kontoene ikke gis til noen eier død

3. gjenkallelig navn. Som de fleste av eiendelene til planer i mottakerens navn bli trukket tilbake, noe som betyr at de kan være erstattet av eieren til enhver tid i fremtiden. Dette gir rom for fleksibilitet, hvis du ønsker å endre, eller hvis en eller flere av de begunstigede passere foran deg

4. Vær spesifikk:. Det er viktig at hvis du kommer til å gjøre det beste bruk av disse planer, er det nødvendig å gi svært spesifikke instruksjoner på hvem som får hva pengebeløp eller hva bestemt prosentandel av kontoen. Bruk aldri disse programmene til å utpeke din eiendom som mottaker, fordi dette vil føre til eiendelen for å gå tilbake til sin eiendom og skal utføres i administrasjonen av hans siste vilje og testament, testamenter og surrogatbaner igjen.

5. Gi full avsløring: Sørg for å gi detaljert informasjon om hver mottaker som du planlegger å utnevne til disse planene. Dette bør inneholde navn, adresse, forhold, fødselsdato og skatt identifikasjon eller personnummer. Hvis du ikke klarer å fullt avsløre informasjon om disse elementene, kan det føre til unødvendige forsinkelser eller ytterligere dokumentasjon av din død eller hvis mottakerne til fil sine inntekter.

6. Sjekket regelmessig, samt noen økonomisk eller eiendel dokumentasjon, er det viktig å holde dem oppdatert. Jeg anbefaler dem en anmeldelse minst hvert tredje år eller tidligere hvis du opplever en større livshendelse. Hvis det blir endringer trengs, bør det være svært enkelt å endre disse navnene for å fylle ut et skjema og sende det direkte

Kommentar:. Forsvarlig gjennomføring av den utpekte mottaker for hvert plan, megling, bank, IRA, tjenestepensjon eller forsikringsavtalen at du alltid må være det første trinnet i enhver eiendom plan. Det er vanligvis ingen kostnader til fil disse dokumentene, og de er lett tilgjengelig på de fleste finansinstitusjoner. I noen tilfeller vil disse planene kunne administrere alle eiendeler uten innblanding av pakten
.