Investeringsstrategi: Sju Prinsipper for Success

Mange investering Gurus, med en rett i ansiktet og et glimt i øyet, vil insistere på at vellykkede investeringer er en funksjon av ekspansiv forskning, dyktig marked timing, og detaljert teknisk analyse. Andre understreker fundamental informasjon om selskaper, bransjer og markeder. Men trender og tallene er sekundært til en grundig forståelse av de grunnleggende prinsippene i Investering og ledelse, og deres innbyrdes. Ingrediensene for en vellykket investeringsportefølje er disse: sta tro på kvalitet, diversifisering, og Inntekt treenighet fra Investments 101, og operasjoner som benytter plan-, Ledende, organisering og styring av kompetanse introdusert i Freshman Management. Her er noen ting å huske på når du sesongen din erfaring med tålmodighet og mariner din investeringsprosess med disiplin:

* En levedyktig Investment Program begynner med privat utbygging av en investeringsplan. Det første trinnet er identifisering av personlige mål og målsettinger og en tidsramme for måloppnåelse. Sluttresultatet skal være en nær autopilot, langsiktig og økende, pensjon inntekt. Asset Allocation brukes til å strukturere porteføljen slik at den opererer i et mål rettet måte. Den ferdige planen må være fleksibel i design, basert på rimelige forventninger, enkle i struktur og drift, og lett å føre tilsyn.

* Bruk en "kostnadsbasert" Asset Allocation Model. Selv om mesteparten av investeringen verden opererer på en markedsverdi basis for alt fra analyse til Asset Allocation og Diversifisering avgjørelse modellering, vil du forbedre dine langsiktige resultater og holde seg innenfor dine tildeling og diversifiserings retningslinjer bedre ved hjelp av et system basert på Working Capital . Denne vidt ukjent Asset Allocation "modell" tar hype ut av daglige aksjemarkedet rapportering og holder inntekt investor fokus på aktuelle statistikken.

* Styr følelsene dine, blant annet. Klart, frykt og grådighet er de to som krever mest kontroll i investeringsmiljøet ... spesielt i disse dager med en uvøren media, Internett bemyndiget svindel kjøpmenn, høyhastighets informasjonsinnhenting /foredling, og billige personlige trading evner. Kjærlighet og hat må behandles med også, men det er færre ut-av-kroppen-påvirkninger på disse. Bare strengt disiplinerte beslutningstakere må søke om din Investment Management posisjon ... og du kan ikke være den ideelle kandidaten. Investment Management er en kontinuerlig ansvar, ikke en helg, og sporadiske kvelder bibeskjeftigelse.

* Unngå hindsightful analyse, og uinformerte (eller selger) kritikk. Det er smertelig komisk hvordan ettertid har tatt over i vårt samfunn ... i sport, økonomi, politikk og yrker, overalt ... alle du hører er nest gjette og finger peker. Ingen er villig til å ta ansvar for sine egne handlinger, og alle er villige til å saksøke hvem coulda ', woulda "eller skulle ha" forhindret uansett hva som skjedde. Investorer kan ikke råd til å være lite league crybabies. Gjør en av de tre grunnleggende beslutninger (som er?) Og ikke se tilbake. Ingen person eller program kan forutsi fremtiden, og din portefølje krever at ledelsen i dag. Spillefeltet for investeringen spillet er usikkerhet.

* Etablere et overskudd tar mål for hver sikkerhets du kjøper. Hensikten med å investere er å tjene mer penger enn du kunne i en garantert, ikke forhandles instrument. Dette større penger å gjøre forventning kommer med en forutsetning om noen form for risiko ... det er flere, og dens "der inne" i alle investeringer. I Equities, sette en rimelig fortjeneste mål og ta mindre hvis du kan få det raskt. Med investeringer, aldri si nei til et overskudd lik et års inntekt, eller 10% hvis du liker runde tall. Det er alltid nye investeringsmuligheter, og det er ikke noe slikt som en dårlig fortjeneste ... eller en god tap.

* Undersøke Market Verdi tall på intelligente intervaller. Hyppig undersøkelse er stressende og ikke-produktiv. Det er ingen gjennomsnitt eller indekser som sammenligner med en skikkelig diversifisert investeringsportefølje, spesielt hvis din egenkapital valg blir screenet for Kvalitet og inntekt. Investering er et langsiktig arbeid, og verken Shock (sic) Markeds symboler eller kortsiktig avkastning operere på et kalenderår tidsplan. Ser på markedet topper og bunner enn betydelige tidsperioder som inkluderer "sykluser" ... og gjøre skille analyse av klassen.

* Unngå hva publikum gjør og sky investeringsprodukter. Forbrukere kjøper produkter; Investorer kjøpe verdipapirer. Publikum er drevet av de aller følelser som du må lære å kontrollere. Holde fokus på planen; analysere din årlige inntekt og handelsstatistikk. Kjøp og hold skaper mer reell skatte problemer enn reelle millionærer, og gimmicker og moter vare bare litt lengre enn vårens moter. Alltid kjøpe godsakene på dårlige nyheter og selge inn gode nyheter kunngjøringer.

* Ikke prøv å redde verden med dine investeringsbeslutninger. Aldri begrense dine investeringsmuligheter kunstig. Stemmer fungere bedre når det kommer til å endre verden, og bedrifter bør ikke være målene dine politiske hater ... kvitte seg med monopolistene, statlige og lokale, til det er endringer i skatte-koden, trygd, erstatningsrett, miljø problemer, etc. I mellomtiden investere med hodet, ikke hjertet. Virksomheten til et kapitalistisk samfunn er ...

* Husk at du trenger inntekt for å betale regninger, og at levekostnadene i pensjon blir høyere enn du tror. Hvis du insisterer på noen inntekter fra hver Equity sikkerhet du noensinne eier, og beat-the-bank inntekter fra bærende verdipapirer, vil du få to viktige ting: En årlig økende kontantstrøm som vil stige med en hastighet som er større enn de fleste normale inflasjon, og en høyere kvalitet investeringsportefølje for bedre langsiktig avkastning. (Hvis du bruker en pris basert Asset Allocation modell med minst 30% investert i rentepapirer og ingen åpne enden fond eller Index ETF.) Aldri bosette for små kortsiktige rentene eller bli hekta på de som er unsustainably høy.

* Investering er ikke en konkurransedyktig hendelse, noensinne. Du trenger ikke å slå markedet. Du trenger å gjøre et sett med personlige mål. Ikke engang din tvilling portefølje bør være den samme som din. Jo raskere du kjører, jo mindre sannsynlig er det at du vil lykkes over tid. Stor risiko, idiotsikre gimmicks, og eksotiske dataprogrammer anledning flere feil enn suksesshistorier. Husk Investerings guder? De skapte Aksjer og obligasjoner ... bare Aksjer og obligasjoner!

* Unngå urealiserte gevinster, Embrace Volatilitet, øke årlige inntekt, og husk at alle viktige investerings øyeblikkene er bare synlige i speil. De fleste urealiserte gevinster bli Schedule D realisert tap. Per i dag er det aldri har vært en korreksjon (rally) som ikke har bukket under for den neste rally (korreksjon). Bare et økende inntektsnivå kan slå tilbake inflasjon ... en større markedsverdi nummer bare ikke gjøre det

Perge '
.