7 måter å unngå Foreclosure

1. Bring You Loan Strøm: Flertallet av foreclosures er på grunn av tap av inntekt. Det kan være noen måte å ta igjen på lånet. Hvis du forventer en inntektskilde i nær fremtid, kan det nytte for deg å spørre familie eller venner for et kortsiktig lån.
2. Loan Modification: De fleste huseiere ikke kontakte sin utlåner på grunn av forlegenhet, og /eller don &'; t tror utlåner kan hjelpe. Lån modifikasjon er når banken går med på å redusere hovedstol, renter og /eller utbetalinger. Husk, mens du går gjennom lån modifikasjon prosessen, betyr det ikke nødvendigvis stoppe foreclosure. Kommunikasjon er nøkkelen i denne prosessen.
3. Toleranse: Dette er når utlåner lar deg forsinke betalingene eller spre dine ubesvarte betalinger over et bestemt antall måneder før du blir tatt opp. Igjen, hvis du forventer en inntektskilde i nær fremtid, så kan dette være en god løsning for deg. Husk at før du &'; re forfalte balanse er aktuell, vil dette rapportere negativt mot kreditt, selv i måneder når du betaler mer enn nødvendig
4.. Gjerning i stedet for foreclosure: Sørg for å bekrefte dette med utlåner, med en “ gjerning i stedet for foreclosure &" ;, gi deg ditt hjem til utlåner (“ gjerning &";) i bytte for utlåner kansellere lånet. Den utlåner lover å ikke starte foreclosure forhandlinger, og å avslutte eventuelle eksisterende foreclosure forhandlinger &"; Dette alternativet, hvis akseptert av banken, er en rask og enkel måte å gå bort fra huset, doesn &'; t krever et salg, og kan se bedre ut på en kreditt rapporten enn andre alternativer. Vær sikker på å få denne avtalen skriftlig og forstå hva de långivere planer er for eventuelle ubetalte betalinger.
5. Konkurs: Dette er misforstått og muligens det verste alternativet for deg. Konkurs vil bare bremse en foreclosure, ikke eliminere den. De fleste boliglån dokumenter sier at dersom eiendommen går inn i standard, vil banken ta tilbake eiendommen gjennom foreclosure. Ikke ideelt, vil du ha både en konkurs og foreclosure på kreditt rapporten for de neste 10 årene! Plus, kan du likevel bli pålagt å utarbeide en nedbetalingsplan for huset. Søke juridisk rådgivning før de bestemmer seg for en konkurs.
6. Foreclosure: Gjør ingenting og la banken ta huset tilbake. Dette er den ene dette som vil negativt påvirke kreditt scorer mest. Kreditt score kunne slippe 200-300 poeng og hindre deg fra å kjøpe et annet hjem for 24 måneder. Den utlåner kan saksøke deg for ubetalte beløp eller for forskjellen mellom hva huset solgt for på auksjon og hva du skylder. Eller de kan sende deg en 1099, som sier at forskjellen er inntekt, og du kan beskattes på den.
7. Short Sale: En kort salg er når en tredjepart forhandler med utlåner til å godta en rabatt på hva som er eid og slipper sin interesse for en eiendom i bytte mot en kontant betaling. Selgeren er ikke tillatt å gi økonomisk nytte av transaksjonen. Det er bedre å bruke tjenestene til en real estate investor i stedet for en eiendomsmegler. En investor har mer erfaring med slike kreative scenarier enn en eiendomsmegler. Plus, vil investor enige om å kjøpe huset, og gir banken med en signert kjøpsavtale. Denne kjøpsavtale øker sannsynligheten for en bank å akseptere en rabatt. De fleste Realtors prøver å forhandle med banken og deretter finne en kjøper etter forhandlingene. Denne strategien fører til en svært lav suksessrate, En rask Internett-søk for en “. Foreclosure hotline &"; bør få resultater for et byrå i nærheten for å hjelpe deg i gang i prosessen. Ved å kalle den hjelpen senteret vil de planlegger du å møte med en rådgiver for å diskutere alternativer. Denne tjenesten er gratis så dra nytte av det de er der for å hjelpe deg.
Gjør ingenting eller erklære konkurs er sannsynligvis din verste alternativene. Når du står overfor foreclosure det er nok stress og du fortjener noen gode alternativer. Good Luck
 !;