Verdipapirene Investors 'Bill of Rights (SIBORAP): Part Three

SIBORAP inkluderer disse ti bestemte deler: (1) Produkt Åpenhet, (2) regulering og utdannelse, (3) Beskyttelse mot Spekulanter (4) Kontroll av hedgefond, (5) Brokerage kontoutskrifter, (6) avgang konto Investments, (7) Konsernkompensasjon, (8) bedriftens regnskaper, (9) Skattlegging av Investment and Retirement Income, og (10) Transaksjons grådighet og frykt Controls. Anmeldelser

Seksjon Five. Brokerage kontoutskrifter

Investorer har rett til megling kontoutskrifter at: (1) hjelpe dem å overvåke og administrere deres aktivaallokering, (2) Rapporten realiserte gevinster og tap for året, (3) spore både kostnadene ved sine beholdninger, og netto konto innskudd, og (4) vektlegger en langsiktig, sykliske natur investeringsprosessen.

Under SIBORAP, alle meglerforetak ville være nødvendig for å vedlikeholde kostnadsgrunnlaget informasjon om alle driftsenheter, og ACATS system ville være nødvendig for å gi den i alle overførings transaksjoner. Verdipapirfond ville være nødvendig å inkludere kost informasjon om sine kvartalsrapporter. Uttalelser som bare rapportere transaksjoner, og fokuserer kun på markedsverdi, fremme emosjonell miljø som fører til dårlig beslutnings

uttalelser må dele verdipapirer i tre klasser:. Aksjer, inntekter og andre, og angir aktivaallokering tall for hver klasse i form av kost. Hver kundens egenkapital og inntekt målet bevilgninger må oppgis og sammenlignet med de faktiske summer. Innen hver kategori, underkategorier (for eksempel åpne eller lukkede fond, skattepliktig eller skattefri inntekt, etc.) vil være nødvendig.

Ingen kombinert-portefølje graf eller chart presentasjoner ville bli tillatt med mindre ledsaget av støtte diagrammer av de enkelte aktivaallokering bøtter. Støtte diagrammer må sammenligne verdipapirer med egnede indekser, og omfatter linjer for både arbeidskapital (dvs. kost) og markedsverdi. Assosiert kommentaren må beskrive markedsforhold i sykliske vilkår, og beskrive hva fornuftige ytelse forventninger ville være for hver klasse av sikkerhet.

informasjon Uttalelse margin må inneholde advarsler om farene ved margin låneopptak. Investorer må gis anledning til å veksle noen automatiske utbytte reinvestering ordninger eller abstinens programmer til lån tilbakebetaling.

investorer har rett til uttalelser som informerer, rapport, og utdanne. Uttalelser bør skissere rimelig ytelse forventninger til de store klassene av verdipapirer, grunnene for vurdering, og en følelse av hvordan det nåværende miljøet skal forstås i forhold til markedet, økonomiske og rente sykluser.

Pakk konto uttalelser må gjøre det klart for investorene at deres kontoer er identiske på alle måter til andre kunder er opptatt av de samme management program, og at programmene ikke blir forvaltet bare med sine personlige mål og mål i tankene.

All pensjonering portefølje uttalelser må legge til rette for etterlevelse SIBORAP Section Six.

Seksjon Six:. Retirement konto Investments

Investorer har rett til å forsterke arbeidsgiver-sponsede programmer og Social Security med selv rettet pensjonisttilværelse biler av sin egen design. Skatt Kode endringer pålagt av SIBORAP (se avsnitt Nine) unntatt pensjon inntekt og (de fleste) kapitalinntekter fra beskatning ved alle nivåer av regjeringen, og innføre en ny "valgfag" Social Security alternativet.

Individuelle investorer har rett til sikringstiltak fra overdreven risikotaking i enhver og alle selvstyrt pensjonering porteføljer, inkludert de som tilbys av arbeidsgivere. Kostnads ​​basert aktivaallokering og diversifiserings regler må gjelde for alle porteføljer over $ 100.000 i arbeidskapitalen og i alle porteføljer for de i alderen 55 og oppover

regler aktivaallokering. Alle pensjon porteføljer med arbeidskapital (kost) under $ 100 000 må ha minst 55% investert i topp tier (Tier One) bærende verdipapirer. Porteføljer med mer enn $ 100.000 av arbeidskapital må ha minst 30% investert i statspapirer. Etter 55 år, må pensjonisttilværelse kontoer holde minst 60% (kost av verdipapirer) i individuelt eide statspapirer og /eller Lukkede investerings består av topp tier bærende verdipapirer, og som har mindre enn 20% belåning.

Diversifisering regler: Ingen portefølje i overkant av $ 100 000 kan inneholde én stilling som overstiger 5% av arbeidskapitalen, eller et aksjefond stilling som overstiger 10%. Sektorfordelingen bør holdes under 25% av porteføljer.

Ingen pensjon portefølje, ikke-finansielle foretak, statlige eller lokale myndigheter, foundation, begavelse, eller annen forvaltningsenhet kan eie eller handel Tier Fire verdipapirer og kontrakter, eller derivater som inneholder slike verdipapirer.

Pensjonering kontoer som samsvarer med disse beskyttende elementer er 100% ikke-skattepliktig, men kan ikke lånes mot eller trukket fra før fylte 60. Alle personnummer deltakere inntil 40 år kan velge å bruke halvparten av sine obligatoriske lønnstrekk for å finansiere utsatt, rente-bare livrente kontrakter. Google: Garantert trygdeytelser: Make It So, for mer informasjon

Seksjon Seven:. Direktør Erstatning.

Hver aksjonær i et børsnotert foretak har en rett til å ta del i veksten og resultat av virksomheten i samme utstrekning og på samme måte som de ansatte de i realiteten leie for å administrere virksomheten.

bedriftens ledere og styremedlemmer har helt mistet kontakten med sine aksje eiere, som aldri ble konsultert (i form at et "Joe the Plumber" kunne forstå) om å bli kompensert strengt i forhold til den illusoriske markedsverdien av sine beholdninger .

Konsern kompensasjon må bringes ned til en betydelig lavere "konkurransedyktig nivå", og flere av bedriftens overskudd må være "spredt rundt" for eiere og ansatte, anvendt til gjeldsreduksjon, og plassert i reserver for eventualiteter. Det er usannsynlig at det vil bli mangel på kvalifiserte CEO søkere på bare fire eller fem millioner kroner i året i lønn.

Seksjon Seven (direktør Compensation) blir videreført i del fire av SIBORAP rapporten, som også inkluderer Seksjoner Eight (corporate finansregnskap), Ni (Skattlegging hensyn), og ti (Transaksjons frykt og grådighet kontroller)
.