Avhendelser, konkurser og fusjoner, OH MY !!! Hvem stoler du på pengene dine?

I løpet av de siste månedene, de fleste var ikke sikker på om sine investeringer vil fortsatt være med en av de store meglerhusene, eller solgt på auksjon til høystbydende. Med Merrill Lynch, Morgan Stanley, Lehman Brothers, AIG, Bank of America, Barclay Bank og Washington Mutual i overskriftene, følgende på de helbreder av kjøp av AG Edwards ved Wachovia og Legg Mason av Citigroup, er &ldquo spørsmålet; hvor IS ? pengene dine &"; I lys av dagens avhendelser, konkurser, fusjoner og oppkjøp, har det aldri vært en viktigere tid for velstående investorer, som eier selskaper som gir arbeidsplasser til andre, gi store mengder av sparepengene sine til veldedige organisasjoner, og ta vare på familiemedlemmer som trenger deres hjelp, å ta lager (pun intended) av som din økonomiske rådgiver er nå representerer med hans /hennes økonomiske råd. Hvis de beste velkjente navn i bransjen kan &'; t styre sin egen økonomi, hvordan kan de klarer din?

Du kan være helt greit å jobbe med Citicorp, Bank of America eller Wachovia Bank i fremtiden, eller kanskje du foretrekker å sette din fremtid i hendene på en uavhengig finansiell profesjonell. Jeg anbefaler å forske på alternativer, men det er en hindring du må være klar over. Dette masseflukt av wirehouses vil være en magnet for skruppelløse og uetisk, uavhengige finansielle “ selgere &"; å målrette kunder for egen vinning, spesielt de rikeste seg. Betyr dette at det ikke er noen kompetente, etiske og effektive uavhengige finansielle fagfolk der ute? Absolutt ikke. Men siden 9 av 10 finans “ rådgivere &"; er egentlig finans “ selgere og " ;, du trenger å vite hvordan du kan fortelle forskjellen. Mange undersøkelser viser at nummer én frykt for de rike er en reversering av formue, eller å miste sin rikdom. Deres to største bekymringer er å redusere virkningen av skatt på sine inntekter og sin eiendom, og sørge for deres arvinger.

Derfor ville det være verdifullt å søke hjelp av en finansiell profesjonell som kan illustrere sine tidligere prestasjoner og investeringsstrategier som brukes med andre kunder som deg selv. Det vil også være lurt å finne en finansiell rådgiver som har erfaring med å lage anbefalinger om sparing skatt, samt de ulike strategier som tillates av skattemyndighetene for å redusere eller eliminere eiendom skatter og øke veldedige formål. Det beste scenariet kan være å arbeide med en finansiell planlegger som er knyttet til en eiendom planlegging advokat som er spesialist på dette området av loven, og en statsautorisert revisor eller annen skatt spesialist.

Leter du etter en ledergruppe som har spesialisert seg på livsløpsplanlegging og formues løsninger for de velstående kan være en vanskelig prosess. De fleste finansielle planleggere ikke spesialister på rådgivning til velstående som dette krever intens kunnskap om skatt og eiendom planlegging.

Hvis du er i markedet for en ny økonomisk profesjonell, vil du ønsker å holde noen tanker i bakhodet. Du vil ønske å jobbe med noen som har en profesjonell kontor med en profesjonell stab og moderne teknologi i motsetning til noen som kommer hjem til deg. Du vil ha dem til å bli opplevd med et bredt spekter av produkter og tjenester som tilbys i finansnæringen, og har en prisstrategi som er konsistent med verdien de bringer til din situasjon.

Men viktigst, du ønsker å vite hvor mange ganger i året de skal møte med deg. Du ønsker å møte med din rådgiver minst 3 eller 4 ganger i året for å vurdere fremgang og sammenligne resultatene med andre strategier og markedsindekser. Dette er nødvendig som din situasjon og /eller markedene vil endres med jevne mellomrom, og din økonomiske plan kan være nødvendig å endre så vel. En av disse avtaler hvert år bør være å vurdere din eiendom planen for eventuelle endringer i fordelingen av dine eiendeler til arvinger, som kan kreve endringer i mottaker betegnelser.

Den nest viktigste fordelen du ønsker fra din finansielle profesjonell er anbefalinger som ikke belaste store straffer i mange år for tidlig tilbaketrekking. Du ønsker å være sikker på at du kan gå-bort fra en investering, eller en rådgiver, som ikke oppfyller dine forventninger uten å koste en arm og to ben.

I sammendraget, hvis rådgiveren er ikke redd for å møte deg flere ganger i året med anbefalingene de &'; ve gjort, og hvis du ikke er låst til noen produkter eller kontoer med heftig straffer for tidlig tilbaketrekking, rådgiver og deres team er ganske trygg med sine anbefalinger.

Å ha riktig team av rådgivere som arbeider for å gi deg fred i sinnet, og vite at du har de riktige fagfolk som fører deg i riktig retning? Uvurderlig
 !;