Stimulanse Spørsmål No One er Asking

Blant vanvidd av huseiere vender foreclosure, potensielle kjøpere sliter med å få lån og banker, långivere og Realtors prøver å holde seg flytende, føler jeg at det er mange spørsmål som ingen ber! Korreksjon, den vanlige mannen i gata som eiendomsmegling fagfolk jeg håndtere daglig spør. Men ingen lytter til dem eller svare på deres spørsmål.

Hva Eiendom Professionals Si

Gjennom min ukentlige radio show, podcast og hjemmeside på www.WeTalkRealEstate.com, vi hører på samme spørsmålene fra både fagfolk i bransjen og nåværende og potensielle huseiere. Her er noen av de vanligste:

1. Hvordan du hopper ut folk når 53% av lån modifikasjoner er allerede tilbake i foreclosure innen 6 måneder?

2. Hvis flertallet av dårlige lån kommer fra folk som er pre-kvalifisering uten inntekt, eller ingen kvalifiserte lån hva gjør du når de ikke er kvalifisert?

3. Jeg har en god Fico score. Hvorfor tar det så lang tid for meg å kvalifisere?

FDIC hodet Sheila Bair har gjort argumentet om at modifiser lån fungerer, men bare hvis endringene er meningsfulle i første omgang. Hvem tar denne avgjørelsen? Hva er retningslinjene? Det virker sikkert som det er fortsatt hver utlåner for dem selv – "! Gjør som du ser passer" forventer for det faktum at vi gir dem penger og si, etter

Ingen Langsiktig Advantage til nåværende lån Modifikasjoner

Hvor er konsistensen? Hvor er det noen meningsfull samhandling mellom banker, kredittforetak forsikringsselskaper, utlåner, de kreditt scoring organisasjoner, og (hvordan er dette for en ny idé?) Eiendomsmegling fagfolk som meg? Mellom den tiden jeg bruker på å jobbe i min egen virksomhet og tidsbruk med innringere til mine ulike show og de som er på min nettsamfunn på www.WeTalk247.com, kan jeg ærlig si at jeg har fått min finger på pulsen av den virkelige eiendom økonomi.

Jeg har klienter med mega-høy Fico score som venter i månedsvis for å få kvalifisert! Likevel, noen er pre-kvalifisering uten inntekt, ikke ender opp med å få lån i slutten, og vi har bare bortkastet tid. Så som ønsker at tomt hus nå? Bankene sikkert ikke vil ha dem!

Hvorfor Loan Modifikasjoner End i Standard

Når modifikasjoner ikke virkelig redusere betalings sjansene er gode for at de vil ende i retten! Siden det ikke finnes standarder for mandater for långivere i å endre lån, her er hva vi ender opp med

De fleste hjem lån modifikasjoner:.

- Resultat i høyere utbetalinger

- Tilby uoverkommelig vilkår som fortvilte huseiere aksepterer

- Øk låne balanserer på grunn lagt avgifter og ubetalte renter, eller

- La huseiere grunn mer enn prisen på deres hjem

Ærlig talt, det er nok av skylden her for alle: administrerende direktører, banker, bedrifter og villaeiere. Sannheten om huseiere som "ikke vet hva de får inn" er som regel at de bare hørt hva de ønsket å høre. De ønsket lån godkjenning og et hjem. De ser ikke på mulige rentejusteringer og fremtidige evne til å betale.

Som en eiendomsmegler profesjonell, jeg går ut av min måte å utdanne kundene mine, og det gjør de fleste av mine jevnaldrende. Men du kan ikke gjøre folk høre hva de ikke ønsker å høre
. Det har gitt mitt yrke en dårlig rap.

Her er bunnlinjen. Inntil disse store spørsmålene er adresser, vil lånet modifikasjoner som ikke har de lang sikt ønskede resultater. Omtrent halvparten vil fortsette å ende i mislighold.

De av oss i bransjen hver dag ha et perspektiv som ikke synes å være å lytte til. For å løse disse problemene lån modifikasjoner må være dyp, realistisk og langsiktig. Vil du vite hva annet som må gjøres? Våg å lytte til innringere på showet mitt. Vi har fått noen praktiske løsninger for huseiere, eiendomsmeglere og alle for tiden rammet.

Hører du?

Office of Comptroller av valutaen, viser at nesten 55% av lån modifikasjoner ende opp i mislighold innen 6 måneder
 .;