Svindel Løsninger for Retail Banks

Overskrift av svindel i banknæringen er en kontinuerlig kamp for samfunnet detaljhandel banker og kreditt fagforeninger. Hvit krage kriminelle begår disse uredelige handlinger blir mer og mer sofistikerte, noe som gjør det vanskelig å oppdage og løse disse forbrytelsene. Det er så mange måter svindlere er conning finansinstitusjoner som den eneste måten å holde opp eller komme i forkant av kriminelle er å bruke svært intelligent programvare som integreres med bank operative systemer. Her er noen av måtene at kriminelle prøver å begå svindel banken.

sjekk svindel
Smidde signaturer, smidde forpliktelser, falske sjekker, endret sjekker, og sjekk kiting er bare noen av de mange sjekk svindel som eksisterer i dag. Dette er en av de vanligste typer svindel begått i banker i dag, sto for millioner av dollar i tap hvert år.

Usikrede Innskudd
denne typen svindel oppstår når illegitime selskaper er i stand til å overtale sine kunder til å ikke betale sine skatter, spesielt de som har svært høye renter. Dette går ubemerket av mange føderale banker eller finansinstitusjoner fordi selskapene ikke er autorisert eller overvåket av disse bankene og institusjonene i første omgang. Dette betyr at innskyterne ikke er i stand til å skaffe seg forsikring eller beskyttelse på sine investeringer fra stater eller føderale institusjoner.

Kredittkortsvindel
Dette er en svært vanlig svindel som ofte forbindes med Identitetstyveri. Finansinstitusjoner må ha kunnskap om urapportert stjålne kort, kortnummeret skimming, BIN angrep, balanse overføringer og mange andre typer kredittkortsvindel. Dette skjer spesielt til de menneskene som ikke har trygt bevart sine kredittkort, uttalelser og bank dokumenter trygge fra kriminelle og « dumpster divers &";

lånesøknad forfalskninger
Ellers kjent som lån svindel, oppstår denne typen banktjenester svindel når en person presenterer falsk informasjon for å kvalifisere for et lån. Et spesielt eksempel er i søknad om boliglån eller egenkapital lån. Det er enda tider når lån offiserer er involvert i svindel og kan overtale personen for Forfalske informasjon.
Finansinstitusjonene blir nå utfordret av kreative kriminelle som allerede har kommet opp med kreative og sofistikerte midler til å utføre sine svindel taktikk. Med bruk av teknologi, har bankene allerede tatt noen skritt for å få sine hender på nye og innovative svindel løsninger for bankene som vil gjøre dem i stand til å utvikle seg stoppe svindel på fortelleren vinduet, forbedre kundeopplevelsen med Raskere transaksjoner og forbedre deres svindelvarsling systemer med spesialiserte arbeidsflyt programvare utviklet for å fange anamolies.

ende til ende Fraud dekning
deteksjonssystemer for finansinstitusjoner tillate dem å påpeke og forhindre svindel i alle sine bank kanaler inkludert real tid svindeldeteksjon på ATM &'; s. Med en god sett med misligheter arbeidsflyt og varsling systemer, banker er nå i stand til å raskt svare på endrede mønstre i deres system. Vi ser til avanserte svindel løsninger for bankene og bruk business intelligence programvare som kan også redusere sjekk svindel på fortellere vindu samt minibanker. Hvis deteksjonssystemer skal være vellykket, så alt inkludert signaturer må være digital. Derfor dokumentere bildetjenester for bankene bør skanne eldre signaturkort og begynne arkivering av dokumenter digitalt
.