Wealth Management - Administrere Investment Portfolio

Wealth Management er et høyt spesialisert disiplin som er spesielt nyttig for høy netto verdt enkeltpersoner og organisasjoner. Dette inkluderer planlegging for aspekter som investering, forsikring, pensjon, kapitalforvaltning beskyttelse, skatteplanlegging, forretningsplanlegging, etc.

En god finansiell rådgiver eller forvaltningsselskap ville begynne med å forstå kundens livsstil, inntjening, og finansielle mål. Deretter ville de planlegger hvordan de skal forholde seg til skatt, inflasjon, søksmål, kreditorer, etc. slik at den foretrukne livsstil kan opprettholdes og finansresultatet kan maksimeres.

En av de mest populære sidene ved formuesforvaltning er skatteplanlegging. Dette kan være å sette opp stoler, veldedighet og donasjon planlegging, eller tar skritt for å maksimere skattefordeler. Dette krever også kritisk eiendom planlegging. Dette er for å sikre at boet er reddet fra kreditorer, skatter og søksmål. Også, eiendom planlegging ville hjelpe boet går til de rettmessige arvingene eller personer som eieren har til hensikt ved død. Rikdom ledere bør gi hjelp med håndtering boliglån, høgskolen finansiering, etc. Disse ledere bør også være flinke til å gi råd om utgifter som en person kanskje har lyst til å gjøre.

Trenger du eksperthjelp?

Definisjonen av formuende privatpersoner er forskjellig i hvert land. Men ifølge en felles definisjon, personer med eiendeler verdt mer enn US $ 1 million, uten å inkludere deres bolig lokaler, blir sett på som formuende privatpersoner. Flere formuende privatpersoner administrere sine egne eiendeler og porteføljer. Men noen mennesker kanskje ikke har tid til å gjøre det. Andre kan føle at de ikke har den nødvendige kompetanse for å opprettholde sin høye nettoformue i det dynamiske markedssituasjon. Lederne gå inn for å hjelpe slike mennesker med riktig planlegging.

Investering alternativer er variert for graden av rikdom som skal forvaltes. "Private" og ". Corporate "formuesforvaltning er forskjellige i henhold til to hovedaspekter

Tidslinjen er forskjellig for disse to alternativene. Naturligvis ville finansielle strategier for levetiden til et individ være svært forskjellig fra de som kreves for en bedriftsenhet. Skatt management for enkeltpersoner er også mer kompleks enn for bedriftens hjemmesider. Også enkeltpersoner må huske på deres inntjeningspotensialet og har sine porteføljer forvaltet på en måte å maksimere dette potensialet. Individer av høy nettoformue vil også kreve skatteplanlegging svært spesifikke for deres individuelle livsstil og krav.

Flere store bank- og verdipapirforetakene har særlig skapt divisjoner for å imøtekomme til velstående klienter for privat formuesforvaltning. Noen bedrifter har detalj divisjoner lagdelt henhold til kunder fordelt i grupper avhengig av eiendeler verdt under $ 10 millioner, og mer enn $ 20 millioner.

Flere universiteter i USA, Storbritannia og Australia begynt å tilby programmer på formuesforvaltning til private investorer tilbake på 1990-tallet. Tusenvis fra hele verden har deltatt på disse programmene. Studentene har tatt med både de som ønsket å utmerke seg som rikdom ledere seg selv og de som ønsket å forvalte sin rikdom selv.

Rikdom ledelsen har blitt enda mer viktig i moderne økonomisk scenario med risiko for resesjon og nedgangstider afflicting alle økonomier i verden
.