Bank Account søk:? Er de Tillatt

Advokater og andre fagfolk kontakt med vårt kontor hver dag og spør om det er tillatt for en eiendel søkeselskapet eller privat etterforsker for å gjennomføre bank, aksjer, obligasjoner eller aksjefond konto treff på et emne . Det korte svaret er “ no &" ;.

Ikke bare er å gjennomføre en bank, aksjer, obligasjoner, eller aksjefond søk ansett for å være en invasjon av privatliv, men det er også ansett for å være en urettferdig og villedende forretnings praksis. Mer viktig er ethvert selskap som hevder å være i stand til å gjennomføre bankkonto søk på denne dagen og alder, (og det er en rekke av dem) å gjøre det ved hjelp av falske forutsetninger. Hvis ikke det var nok, har styret i Bar Tilsyns også kommet ut og uttalt at en advokat, som har en bankkonto søk utført på deres vegne, kunne holdes stedfortredende ansvarlig. Til slutt, Regjeringsadvokaten &'; s kontorer, i et stort antall stater, har aggressivt søkt og fått pålegg og tunge bøter mot aktivum søk selskaper som driver bankkonto søk

Derfor, når du må tilfredsstille din &ldquo. ; due diligence &"; på vegne av dine kunder ved å gjennomføre et aktivum søk, ta kontakt med en pålitelig selskap som vet hva som er tillatt og hva som ikke er det. Her, på www.assetsearchesplus.com, bruker vi bare trente Asset Recovery advokater for å gjennomføre aktiva søk. Vi tilbyr våre kunder med tilgang til hver og likviditets av et motiv som er tillatt å få tak i, i alle 50 stater, slik at våre kunder kan motta de nødvendige data for å tilfredsstille sin due diligence innen (1) til (3) virkedager.

Det lange svaret på hvorfor du ikke lenger er i stand til å gjennomføre en bankkonto søk er at 12. november 1999 signerte president Clinton Financial Services modernisering Act i lov. Siden da, ved hjelp av falske forutsetninger for å oppnå bankkontoinformasjon, enten fra banker eller bankkunder, er ansett som en føderal forbrytelse.

Loven gjelder for alle banker og finansinstitusjoner, inkludert lager meglerforetak, forsikringsselskaper, lån selskaper, kredittkortselskaper og kredittkortselskapene.
Loven gjelder for de personer som bruker falske forutsetninger og eventuelle tredjepart som ber om informasjon når det er kjent, eller burde være kjent, at falske forutsetninger vil bli brukt.

visse begrensede unntak gjelder. Fritatt parter inkluderer politi, finansinstitusjoner, forsikringsselskaper gjennomføre krav i forbindelse undersøkelser, og stats lisensiert private etterforskere som forsøker å samle ubetalte barnebidrag. Men i dette tilfellet, må private etterforskere ha en rettskjennelse i hånd godkjenner banken etterforskningen

Financial Services Modernisering Act of 1999 - et utdrag:.

Subtitle B - Uredelig Tilgang til Financial Informasjon

SEC. 521. PERSONVERN FOR KUNDEINFORMASJON av finansielle institusjoner.

(a) FORBUD på å skaffe KUNDEINFORMASJON av falske PRETENSES- Det skal være et brudd på denne underteksten for en person å skaffe adgang eller forsøke å få tak i, eller føre til utleveres eller forsøke å føre til bli gitt til noen person, kundeinformasjon fra en finansinstitusjon om en annen person--

(1) ved å lage en falsk, fiktiv, eller uredelig utsagn eller representasjon til en offiser, ansatt, eller fullmektig for en finansinstitusjon,

(2) ved å lage en falsk, fiktiv, eller uredelig utsagn eller representasjon til en kunde av en finansiell institusjon; eller

(3) ved å gi et dokument til en offiser, ansatt, eller fullmektig for en finansinstitusjon, vel vitende om at dokumentet er forfalsket, forfalsket, mistet eller stjålet, ble svikaktig innhentet, eller inneholder en falsk, fiktive, eller uredelig utsagn eller fremstillinger

(b) forbud mot oppfordring til A PERSON TIL Å FÅ kundeopplysninger fra finansinstitusjon under falske forutsetninger. - Det skal være et brudd på denne undertittelen for å be om en person for å innhente kundeinformasjon av en finansinstitusjon, vel vitende om at personen vil få tak i, eller forsøke å skaffe den informasjonen fra institusjonen på noen måte som er beskrevet i første ledd (a).

(c) NONAPPLICABILITY til politi byråer Ingen bestemmelse i denne paragrafen skal tolkes slik at det hindrer enhver handling av en politimyndigheter, eller noen offiser, ansatt, eller representant for et slikt byrå, for å innhente informasjon kunde av en finansinstitusjon i forbindelse med utførelsen av de offisielle pliktene til byrået.

(d) NONAPPLICABILITY til finansinstitusjoner i visse tilfeller - Ingen bestemmelse i denne paragrafen skal tolkes slik at for å hindre en finansiell institusjon, eller noen offiser, ansatt, eller fullmektig for en finansinstitusjon, fra å skaffe kundeinformasjon av en slik finansinstitusjon i løpet of--

(1) testing av sikkerhetsprosedyrer eller systemer av en slik institusjon for å hemmeligholde av kundeinformasjon,

(2) etterforsker påstander om uredelighet eller uaktsomhet av noen offiser, ansatt, eller agent av finansinstitusjonen; eller

(3) utvinne kundeinformasjon av finansinstitusjonen som ble innhentet eller mottatt av en annen person på en måte som er beskrevet i første ledd (a) eller (b).

(e) NONAPPLICABILITY TIL forsikring byrå for undersøkelse for forsikringssvindel - Ingen bestemmelse i denne paragrafen skal tolkes slik at det hindrer noen forsikring institusjon, eller noen offiser, ansatt, eller byrå for et forsikringsinstitusjon, fra å skaffe informasjon som en del av en forsikring etterforskning kriminell aktivitet, svindel, materiell feilrepresentasjon, eller materiale fortrolighets som er godkjent for slik institusjon under statlig lovgivning, tolkning, eller bestille.

(f) NONAPPLICABILITY til visse typer KUNDEINFORMASJON AV FINANS INSTITUTIONS- Ingen bestemmelse i denne seksjonen skal tolkes slik at det hindrer en person fra å skaffe informasjon kunde av en finansinstitusjon som ellers er tilgjengelig som en offentlig post innlevert i henhold til verdipapirloven (som definert i § 3 (a) (47) i Securities Exchange Act av 1934 )

(g) NONAPPLICABILITY innsamling av barnebidrag VURDERINGER -. Ingen bestemmelse i denne paragrafen skal tolkes for å hindre enhver stat-lisensiert privat etterforsker, eller noen offiser, ansatt, eller representant for en slik privat etterforsker, fra innhente kundeinformasjon fra en finansinstitusjon, i den grad det er rimelig nødvendig å samle inn barnebidrag fra en person rettferdig dømt for å ha vært kriminelle i sine forpliktelser ved en føderal eller stat domstol, og i den grad at en slik utlevering av en stat-lisensiert private etterforsker er ikke ulovlig etter noen annen føderal eller stat lov eller forskrift, og har blitt godkjent av en ordre eller dom av en kompetent domstol.

SEC. 522. ADMINISTRATIV håndheving.

(a) er tvangs Federal Trade innregulering unntak av bestemmelsene i første ledd (b), skal bestemmelsene i denne undertittel håndheves av Federal Trade Commission på samme måte og med samme kraft og myndighet som Kommisjonen har under Fair Inkasso Practices Act å håndheve samsvar med en slik lov.

(b) håndheve andre etater i visse Cases

(1) i Generelt Compliance med denne undertittel skal håndheves under--

(A) § 8 Federal Deposit Insurance Act, i tilfelle of--

(i) nasjonale banker, og Federal grener og Federal agentur for utenlandske banker, ved Office of Comptroller av valutaen,

(ii) medlemsbanker av Federal Reserve System (annet enn nasjonale banker), avdelinger og etater i utenlandske banker (unntatt Federal grener, føderale etater, og forsikrede statlige filialer av utenlandske banker), kommersielle utlån selskaper eiet eller kontrollert av utenlandske banker og organisasjoner som opererer i henhold til § 25 eller 25A av Federal Reserve Act, fra styret;

(iii) banker forsikret av Federal Deposit Insurance Corporation (annet enn medlemmer av Federal Reserve System og nasjonale utenfor Kirken banker) og forsikrede statlige filialer av utenlandske banker, av styret i Federal Deposit Insurance Corporation; og Selge

(iv) spareforeninger de innskudd som er forsikret av Federal Deposit Insurance Corporation, ved direktør for Office of Thrift Tilsyn; og Selge

(B) Federal Credit Union Act, av administratoren av National Credit Union Administration med hensyn til enhver Federal Credit Union.

(2) brudd på SUBTITLE BEHANDLET eksempel krenkelser av
ANDRE LAWS- For hensikten med øvelsen etter noe byrå nevnt i punkt (1) over sine fullmakter under noen rettsakten omhandlet i nevnte nummer, skal et brudd på denne undertittel anses for å være et brudd på et krav pålagt under denne loven. I tillegg til sin myndighet etter en bestemmelse i loven spesifikt nevnt i punkt (1), hver av etatene nevnt i det avsnittet kan utøve, i den hensikt å håndheve overholdelse av denne undertittel, enhver annen myndighet som er tillagt et slikt byrå ved lov .

SEC. 523. CRIMINAL STRAFF.

(a) i Generelt Den som med vitende og vilje bryter med, eller med vitende og vilje forsøker å krenke, § 521 skal bli bøtelagt i samsvar med tittelen 18, United States Code, eller fengslet for ikke mer enn 5 år, eller begge.

(b) FORBEDRET STRAFF for grovt Cases Den som overtrer, eller forsøker å krenke, § 521, mens brudd på en annen lov i USA eller som del av et mønster av ulovlig aktivitet som involverer mer enn $ 100,000 i en 12-måneders periode skal bli bøtelagt to ganger beløpet oppgitt i første ledd (b) (3) eller (c) (3) (som tilfellet kan være) § 3571 av tittel 18, United States Code , fengslet for ikke mer enn 10 år, eller begge deler.

SEC. 524. FORHOLD statlig lovgivning.

(a) I Generelt Dette undertittel skal ikke tolkes som erstatter, endre, eller påvirke lover, forskrifter, ordre, eller tolkninger som gjelder i enhver stat, bortsett fra i den grad slike lover, forskrifter, ordre, eller tolkninger er i strid med bestemmelsene i denne undertittel, og da bare i den grad av inkonsekvens.

(b) bedre beskyttelse under statlig lov-I denne delen , er en stat lov, forskrift, orden, eller tolkning ikke er uforenlig med bestemmelsene i denne undertittel hvis beskyttelsen slik lov, forskrift, orden, eller tolkning gir enhver person er større enn den beskyttelsen under denne undertittel som bestemmes av Federal Trade Kommisjonen, etter samråd med byrået eller myndighet med jurisdiksjon i henhold til § 522 av enten den personen som startet klage eller som er gjenstand for klagen, etter eget tiltak eller på begjæring av alle interesserte parter.

SEC. 525. AGENCY VEILEDNING.

For å fremme målene i denne undertittel hver Federal bank etat (som definert i § 3 (z) av Federal Deposit Insurance Act), National Credit Union Administration, og de Securities og Exchange Commission eller selvregulerende organisasjoner, som hensiktsmessig, skal gjennomgå regelverk og retningslinjer som gjelder for finansinstitusjoner under sine respektive jurisdiksjoner og skal fastsette slike revisjoner til slike forskrifter og retningslinjer som kan være nødvendig for å sikre at slike finansielle institusjoner har retningslinjer, rutiner, og kontroller på plass for å hindre uautorisert utlevering av kunde finansiell informasjon og for å avskrekke og oppdage aktiviteter er forbudt etter § 521.

SEC. 526. rapporter.

(a) RAPPORT TIL kongress Før slutten av 18-måneders periode som begynner på datoen for lovfesting av denne loven, riksrevisor, i samråd med Federal Trade Commission, føderale bank etater, skal National Credit Union Administration, Securities and Exchange Commission, aktuelle føderale politiet, og egnede statlige forsikrings regulatorer, sender til Kongressen en rapport om følgende:

(1) Effekten og tilstrekkelighet av rettighetene i denne undertittel i adressering forsøk på å skaffe finansiell informasjon ved ulovlige midler eller av falske forutsetninger.

(2) Eventuelle anbefalinger for ytterligere lovgivende eller regulatoriske tiltak for å håndtere trusler mot personvernet av finansiell informasjon opprettet av forsøk på å skaffe informasjon ved ulovlige midler eller falske forutsetninger.

(b) ÅRSRAPPORT ved å administrere byråer The Federal Trade Commission og justisministeren skal legge fram for Kongressen en årlig rapport om antall og disponering av all håndheving tiltak etter denne undertittel.

SEC. 527. DEFINISJONER

I forbindelse med denne undertittel, skal følgende definisjoner gjelde:.

(1) kunde Begrepet `kundens betyr, med hensyn til en finansinstitusjon, enhver person ( eller autorisert representant for en person) til hvem finansinstitusjon gir et produkt eller en tjeneste, blant annet som fungerer som et tillitsforhold.

(2) KUNDEINFORMASJON av en finansiell institusjon-Uttrykket `kundeinformasjon av en finansiell institusjonens betyr all informasjon vedlikeholdes av eller for en finansinstitusjon som er avledet fra forholdet mellom finansinstitusjonen og en kunde av finansinstitusjonen og er identifisert med kunden.

(3) dokument- Begrepet ` dokument 'betyr all informasjon i enhver form.

(4) FINANSIELL institusjons

(A) i Generelt Begrepet `finansinstitusjon», enhver institusjon engasjert i virksomheten å tilby finansielle tjenester til kunder som opprettholder en kreditt, innskudd, tillit, eller andre økonomiske hensyn eller forhold til institusjonen.

(B) utvalgte finansinstitusjoner SPESIELT
inkludert- Begrepet `finansinstitusjon 'omfatter alle depotinstitusjon ( som definert i § 19 (b) (1) (A) av Federal Reserve Act), en megler eller forhandler, noen investeringsrådgiver eller investeringsselskap, noe forsikringsselskap, eventuelle lån eller finansieringsselskap, noen kredittkortselskapet eller operatør av et kredittkort system, og enhver forbruker rapportering byrå som utarbeider og vedlikeholder filer på forbrukerne på landsbasis (som definert i § 603 (p) av Consumer Credit Protection Act).

(C) SECURITIES INSTITUTIONS- For hensyn til bokstav (B) -

(i) vilkårene `megler 'og` dealer' har samme betydning som angitt i § 3 i Securities Exchange Act av 1934 (15 USC 78c);

(ii) begrepet `investeringsrådgiver" har samme betydning som er gitt i § 202 (a) (11) til Investment Advisers Act of 1940 (15 USC 80b-2 (a)) ; og Selge

(iii) begrepet `investeringsselskapet" har samme betydning som angitt i § 3 Investment Company Act av 1940 (15 USC 80a-3).

(D) ENKELTE personer og enheter SPESIELT EXCLUDED-
Begrepet `finansinstitusjon 'omfatter ikke noen person eller enhet i forhold til noen økonomisk aktivitet som er underlagt jurisdiksjonen Commodity Futures Trading Commission under Commodity Exchange Act og inkluderer ikke Federal Agricultural Mortgage Corporation eller enhver enhet chartret og opererer under Farm Credit Act of 1971.

(E) nærmere definisjon BY RetningsventilerMengderegulerings- The Federal Trade
Kommisjonen etter samråd med Federal bank etater og de Securities og Exchange Commission, kan gi forskrift oppklarende eller beskrive hvilke typer av institusjoner som skal behandles som finansinstitusjoner for anvendelsen av denne undertittel.

For flere spørsmål om å gjennomføre et aktivum søk, ikke nøl med å ta kontakt med en av våre advokater her på Asset søk Plus, Inc., på 1 (800) 290-1012, eller kontakt oss på e-post, på [email protected], eller besøk vår blogg på vår hjemmeside: www.assetsearchesplus.com. Takk
.