Bedre Betaling Application Forbedrer Cash Flow: Enkle tiltak kan gjøre betydelig difference

Når en betaling er mottatt av en kunde eller klient, bedrifter ofte anser transaksjonen for å være komplett, med utsikt over det siste trinnet i salgssyklusen – påføring. Evnen til å anvende utbetalinger til fakturaer riktig kan være vanskelig for de fleste bedrifter for en rekke årsaker. Selv om det &'; s tøft for de fleste bedrifter å nå 100 prosent nøyaktighet, er det noen skritt å ta som kan forbedre din cash søknad prosentandel.

Dealing med flere typer betalings og flere betalingskanaler
Mens det er svært praktisk å kunne motta betalinger via Automated Clearing House (ACH), bankoverføringer og kredittkort og debetkort, lockboxes, elektronisk faktura Present og betaling (EBPP), mobile enheter, nettportaler og selv på telefon eller i-person besøk, disse alternativene opprette flere måter for betalinger å gå seg vill i shuffle.

Når du arbeider med flere kanaler og deres individuelle behov, kan gi kundene ufullstendig remittering informasjon, betalinger som don &'; t matche faktura, eller selv ta ikke-godkjente eller ikke opptjent rabatter. Fordringer ansatte kan også bli forvirret og unøyaktig gjelder utbetalinger til feil faktura, har problemer med å identifisere kunden eller selskapet, og finner de ikke klarer å håndtere volumet av betalinger. Sammen utgjør disse to tingene føre til en økende mengde fikk forbli upåført eller mistolkes kontanter for bedrifter.

Hvordan forebygge ubehandlede og mistolkes betalinger
Ubehandlede og mistolkes kontanter skaper en myriade av problemer som kan ha negativ innvirkning på kontantstrømmen ved å ta en betydelig mengde tid og krefter på å løse. Det kan også skade kundeforhold når up-to-date kundene begynner å motta samtaler fra samlere og fakturaer for kontoer som allerede er betalt.

Bedriftseiere kan unngå at dette skjer ved å administrere og forbedre kontanter søknadsprosesser ved tar bare noen eller alle av følgende tiltak:

• Opprette, overvåke og ansatte en fikk forbli upåført kontanter konto
Noen selskaper administrere fikk forbli upåført kontanter ved å sette utbetalingene til en fikk forbli upåført kontanter konto. Hvis det blir opprettet en fikk forbli upåført kontanter konto er det viktig å overvåke kontoen og for å fjerne balansen på en hyppig basis

• Etablere internkontroll
Utvikle og implementere interne kontroller for å sikre penger er brukt på en daglig basis, og mengden av kontanter mottatt kamper søknadsbeløpet. Bankkonti skal avstemmes på en daglig basis for å sikre at betalingene tas på riktig dag og til høyre konto

• Tilordne hver kunde en enkelt konto
salg og andre avdelinger i organisasjonen kan være lurt å åpne flere kontoer for en enkelt kunde, men dette skaper problemer når det gjelder å søke penger. Flere kontoer gjør det vanskelig å vite hvor du skal søke en betaling

• Etablere et fradrag avskrivning policy
Det kan være kostbart og tidkrevende å løse fradrag tvister. I mange tilfeller er det mer effektivt å etablere et fradrag avskrivning politikk. Terskelgrensen skal fastsettes på grunnlag av historisk informasjon og kan være basert på en prosentandel eller pengebeløp av fakturert kriterier

• Kommunisere med kunder
Hvis du har spørsmål om manglende eller uklar remittering informasjon, igjen, er det best å ringe kundeservice. For eksempel, hvis en kunde sender en betaling for å dekke flere fakturaer, ta kontakt med dem og spør hvordan du søker betalingen

• Strever for nøyaktighet
Fremfor alt, strever for nøyaktighet. Belønne ansatte som gjelder kontanter riktig første gang.

Selv om kontanter programmet er langt fra en perfekt vitenskap, vil selv den minste forbedring øke kontantstrømmen og organisering av virksomheten &'; økonomi gjør det lettere for både de ansatte og kundene. Endringen kan ikke skje over natten, men hver forbedring vil bringe organisasjonen nærmere unnvikende 100 prosent nøyaktighet
.