Åtte enkel måte å planlegge dine Tax

Åtte enkle måter å planlegge din skatter. Du har fått bare noen få måneder å fullføre dette regnskapsåret. Veldig snart vil du få en telefon fra et selskap til å presentere bevis for skattebesparende investeringer. Så hvorfor don &';? T du bruker litt tid på å organisere din skatt plan

1) Riktig Tildeling av årlige kompensasjon
Restrukturering lønnen din med noen ekstra komponenter kan redusere din skatteplikt. Denne restruktureringen doesn &'; t krever noen ekstra kontantstrøm. Følgende komponenter kan effektivt brukes til å redusere skatten.

 Transport kvote til utvide av Rs.800 er unntatt
 medisinske utgifter som er refundert av arbeidsgiver er fritatt til melodi av rs.15000
 Mat kuponger som Sodexo eller billett restaurant er fritatt fra skatt opp til Rs.5000
 Personer som alle bor i en leid bolig kan inkludere husleie Allowance (HRA) som en del av lønnen
 La reisegodtgjørelse (LTA) kan være en del av din lønn, da dette kan kreves to ganger i en blokk på 4 år.

2) effektiv utnyttelse av Fritaks
Så langt som mulig benytte maksimalt unntak tilgjengelige etter § 80 C, 80 CCF og 80 D. Den maksimale unntaket etter § 80 C er Rs. 100000.

Under denne delen Rs.100000 investering eller bidrag kan gjøres i PPF, NSC, Livsforsikring premie, 5 år FD med banker og postkontorer, Mutual Fund ELSS, Principal Nedbetaling av boliglån, og skolepenger betalt for barn &'; s utdanning

Etter § 80 CCF, kan du investere opptil Rs.20000 i obligasjoner infrastruktur

Under Sec 80 D, betalt premie mot mediclaim politikk.. er unntatt. Den maksimale grensen for fritak er rs.15000 og for pensjonister grensen er Rs.20000 og for å dekke pensjonsrabatt foreldre er det en ekstra dispensasjon til å utvide av rs.15000.

3) Riktig Struktur Housing Loan

The Principal tilbakebetaling av et boliglån er kvalifisert for et fradrag opp til Rs.100000 u /s 80C. Renten som betales på et boliglån er kvalifisert for et fradrag opp til Rs.150000 u /s 24B. Dersom bolig lån er for et betydelig beløp, så er det mulig at rektor nedbetaling og renter kan overskride den spesifiserte fritaksgrensen. For å utnytte den maksimale skattefordelen, kan en person vurdere å gå for en felles hjem lån med hans /hennes ektefelle eller forelder eller søsken. Dette vil sørge for at begge medeiere kan kreve skattefradrag i andelen av sine andeler i lånet.

4) Skatte Plan synkronisert med Total Financial Plan

Du bør ikke gjøre angi plan i isolasjon. Du må gjøre det i sync med det samlede økonomiske plan. Så en skatt plan er ikke bare å bare spare skatt, og også det skal hjelpe deg å nå dine andre finansielle mål som barn &'; s høyere utdanning, kjøpe et hjem eller pensjonisttilværelse

5) Unngå Last Minute Rush

Faktisk riktig tidspunkt å gjøre skatt plan er begynnelsen av regnskapsåret. Hvis du utsette skatteplanlegging selv nå, og gjør det i siste liten, så vil du ikke være i stand til å velge riktig investering. I siste minutt rush, vil du bli tvunget til å velge en ordning som gir bevis umiddelbart. Er investeringen lønnsom og solid? Er det noen andre bedre alternativer? Du vil ikke være i stand til å velge den beste ordningen, og du kan betale med en middelmådig en.

6) investere litt kvalitets tid
Før du investerer pengene dine, må du investere din tid. Du må ta litt kvalitetstid for å forstå de ulike skattesparealternativer og sammenligne sine fordeler og begrensninger.

7) Sjekk for fremtidige forpliktelser
Noen skatt sparealternativer som NSC eller ELSS trenger bare engangs investering. Noen andre skattebesparende alternativer som PPF, Ulips trenger periodiske investeringer år etter år. Du må være forsiktig i å velge en skatt spareprogram der du trenger å forplikte for periodiske fremtidige betalinger. Du må sjekke om noen ting som; trenger du en slik satsing framover? Vil du være i stand til å møte fremtidige forpliktelser og nytelse? Loven kan endres, og du kan ikke få noe skattefritak for fremtidige betalinger. Vil du vurdere ordningen uavhengig av skattefordelen for fremtidige innbetalinger

8) Endret jobben din?; Gjør om din Skatte Plan
Visste du bytte jobb i midten av regnskapsåret? Deretter må du gjøre om din skatt plan med konsolidering av inntekter fra begge selskapene. Det er lurt å informere nye selskapet om inntekten under bestemt regnskapsåret fra det gamle selskapet. Slik at din nye selskapet vil trekke riktig mengde TDS. Ellers må du kanskje betale ekstra skatt ved utgangen av regnskapsåret.

Når du endrer jobben din, må du ha en sitter med finansiell planlegger eller skatterådgiver. Slik at de nødvendige endringer i selvangi plan kan gjøres proaktivt

Med riktig skatteplanlegging du kan redusere din skatteplikt; spare mer; investere bedre og bli rikere
.