6 trinn for å lage en investeringspolitikk Statement

En av de viktigste elementene i en vellykket investering erfaring er investeringspolitikken uttalelse. Dette er egentlig en skriftlig investeringsplan som gjør at du (og din rådgiver, hvis du har en) for å ha en skriftlig gjennomføring, ledelse og vurdering program for å administrere dine investeringer. Dette kan sammenlignes med en forretningsplan, uten noe som lykkes svært få bedrifter. Skrive en investeringspolitikk uttalelsen er et viktig første skritt mot vellykkede investeringer.

Institusjonelle investorer drive med investering politiske uttalelser som et standard spørsmål om praksis. Det er en måte for dem å skissere sine investeringsprosesser og forventninger, og effektivt kommunisere disse til sine forvaltere. Det gir også et middel for å måle resultatene. Individuelle investorer bør være å bruke investering politiske uttalelser av samme årsaker, spesielt hvis de arbeider med en finansiell rådgiver.

En investering policy statement skisserer en investors omstendigheter inkludert deres mål og begrensninger, risikotoleranse, avkastningsmålene, tids horisonten, likviditetsbehov, midler tilgjengelig for investeringer, og investeringsmetodikk som skal følges. Det er en skriftlig veikart eller et sett med retningslinjer for å hjelpe deg, din familie og din rådgiver navigere gjennom en usikker fremtid for å nå dine investeringsmål.

En skriftlig policy statement hjelper deg å opprettholde en disiplinert investerings tilnærming også når markedsbevegelser er sørgelig og dine følelser kan få deg til å tvile din strategi. Den oppfordrer også effektiv kommunikasjon med din rådgiver hvis du har en, eller med andre familiemedlemmer hvis du investerer på egen hånd. . En investeringspolitikk uttalelsen skaper også et rammeverk for å vurdere viktige faktorer som de kan endre seg over tid

Her er fremgangsmåten for å skape en investeringspolitikk uttalelse:

(1) Etablere langsiktige mål og mål - for de fleste individuelle investorer, langsiktige mål inkluderer behovet for supplerende pensjon inntekt, men kan også innebære store fremtidige utgifter som kjøp av en ferie hjemme, pedagogiske finansiering, eller andre langsiktige finansielle behov. Pensjon inntekt planlegging bør ta høyde for fremtidige inflasjonsforventninger og behovet for å generere nok inntekter til å opprettholde din livskvalitet gjennom hele pensjonisttilværelsen

(2) Definer din investering tidshorisont -. Du kan ha flere investeringsmål, hver med en forskjellig investeringsperiode. Disse bør alle være identifisert i politikken uttalelse. Din tidshorisont er viktig fordi det vil påvirke din aktivaallokering og risikoprofil, og hvordan dine investeringer kan endre seg over tid som du kommer nærmere trenger penger til ulike mål

(3) Bestem din risikoprofil -. Investeringsmarkedene kan være volatil og usikker, så er det viktig å etablere en forsvarlig og riktig mengde risiko for din situasjon. Det finnes mange forskjellige metoder som kan brukes til å vurdere risiko. De fleste forsøk på å kvantifisere muligheten for at din forventede avkastning eller eiendel veksten vil bli mindre enn forventningene. En dyktig finansiell rådgiver kan være til stor hjelp i dette området

(4) Etablere en forventet avkastning -. For å nå dine finansielle mål, vil din portefølje trenger å sette pris på en viss hastighet. Du vil ønske å vurdere avkastningskravet og arbeid dette inn i din investeringsplan. Selvfølgelig er din porteføljens forventede avkastning et direkte resultat av risikonivået. Du bør fastsette kriterier for periodisk gjennomgang av resultatene i forhold til benchmarks og forventninger

(5) Utvikle aktiva retningslinjer for tildeling -. Å ha en skriftlig aktivaallokering politikk vil hjelpe din portefølje beslutninger og bistå din finansielle rådgiver i løpende forvaltningen av dine eiendeler. Din porteføljens aktivaklasser bør ha en lav korrelasjon med hverandre for å gi diversifiseringsfordeler. Du bør også vurdere forventet avkastning og risiko for hver enkelt eiendel kategori som det er relatert til porteføljen som helhet. Andre hensyn kan være likviditet, skatt effektivitet, og retningslinjer for rebalansering

(6) Dokument et investeringsmetodikk -. Det er en rekke investeringsstrategier du kan følge for å gjennomføre et investeringsprogram. Sørg for å nøye vurdere fordeler og ulemper ved ulike tilnærminger og minnes dine personlige preferanser i politikken uttalelse. Dette vil hjelpe deg og din rådgiver som markedsforholdene endrer seg og som du kanskje vurdere nye investeringer kjøretøy og strategier i fremtiden
.