Din Financial Advisor -? Facilitator Eller Trusted Advisor

I moderne tid av finansiell praksis, verdipapir selgerne ikke lenger kalle seg meglere eller registrerte representanter. De nå går av navn som økonomisk rådgiver eller investering spesialist. Mange rådgivere fortsette å lade provisjoner og arbeid i en hovedsakelig transaksjonsbasert modell, men mange har også konvertert til et gebyr basert praksis, lading forvaltningshonorar for å overvåke klientmidler.

De fleste finansielle rådgivere jobber for en av de store meglerhus, banker eller forsikringsselskaper. Det er også en relativt liten, men voksende kontingenten av uavhengige rådgivere som ikke er tilknyttet noen utenfor økonomisk enhet. De fleste av disse rådgivere er enten solo utøvere eller små partnerskap av rådgivere arbeider sammen. Det er selvfølgelig mange middels til store selvstendige penger ledelse bedrifter, men disse bedriftene vanligvis jobber med institusjonelle investorer som pensjonsfond og legater fond fremfor enkeltpersoner.

Til tross for veksten av rådgivere vedta et gebyr-basert modell, mange er fortsatt konstituert som meglere eller tilretteleggere i stedet for kundefokuserte, betrodde rådgivere. Fylling bestillinger, følge instruksjoner, og si hva kundene ønsker å høre-de viktigste aktivitetene til en ordre-taker eller tilrettelegger-kan virke som en god forretningsmodell, men det er trolig ikke serverer det beste for kundene.

Klarerte rådgivere er klienttalsmenn. De er ikke redde for å følge motet til sin overbevisning, tenke rasjonelt, og opprettholde sin disiplin, selv i den verste av ganger. Disse rådgiverne har en klart uttalt og lyd filosofi om investeringer og økonomisk planlegging. De satte forventninger, utdanne sine kunder, og arbeide i et samarbeidsmote alltid sette sine klienters interesser først.

Her er noen forskjeller mellom tilretteleggere og noen betrodde rådgivere:

Courage of overbevisning-Trusted rådgivere nøye vurdere en kundes situasjon og komme med anbefalinger som er til beste for kunden, selv om klient i utgangspunktet er uenig eller ønsker å gjøre noe annerledes. Betrodde rådgivere forstår at det mest forsvarlig løpet av handlingen er ikke alltid den enkleste å ta. Dette gjelder særlig med penger og markeder, der følelser kan kjøre høy, ofte forårsaker dårlige beslutninger skal gjøres. Det er viktig å ta seg tid til å forklare fordeler og ulemper med ulike strategier, og hjelpe en klient forstår hvilken tilnærming ville være best for dem.

I kontrast, kan en tilrettelegger tillate eller oppmuntre til en klient til å ta avgjørelser som kan føles bra på kort sikt, men er mot sin hensikt langsiktig. De kan gjøre dette av frykt for å miste virksomhet eller en preferanse for hensiktsmessighet. Tilretteleggere generelt ikke ta med disiplin og rasjonalitet til investeringsprosessen, som er en stor del av verdien av å ha en rådgiver. Dette er uheldig fordi i emosjonelle tider kunder kan dra nytte av å høre en rasjonell og uavhengig fornuftens stemme.

uttalte investeringsfilosofi-Trusted rådgivere ha en klar og urokkelig tilnærming til investeringer og økonomisk planlegging. De tar seg tid til å utdanne sine kunder om deres tilnærming og er villig til å slå bort potensielle kunder som ikke er en god passform. Betrodde rådgivere har fleksibilitet til å bruke noen av produktene eller kjøretøy de føler er riktig, men de bruker dem på en måte som er forenlig med deres investerings tro. Fremfor alt har de ikke vedta en tilnærming de mener ikke er i kundens interesse rett og slett fordi kunden ønsker det.

tilretteleggere, på den annen side, vanligvis ikke har et klart uttalt investeringsfilosofi. De ønsker fleksibilitet til å kunne tilby en potensiell klient uansett investering tilnærming kunden er ute etter. Tilretteleggere kan tilby flere ulike investeringsløsninger, selv om de er filosofisk i strid med hverandre. Som et resultat, kan de ha klienter følgende motstridende strategier, som gjør det mulig å sende en melding til konsekvent klienter.

Coaching og utdanne-betrodde rådgivere fungere som finans trenere for sine kunder. Enten det er i idrett eller virksomhet, er rollen som en coach det samme. En coach er en pedagog og lærer som forstår målene og definerer og implementerer en prosess for å oppnå dem. Han eller hun kommuniserer også samarbeide i et team-building mote, og gir disiplin til å sikre gode og langsiktige resultater.

Utdanning er også avgjørende for en vellykket rådgiver-klientforhold. Kunder dra nytte av å lære om økonomi, finans, og hvordan markedene fungerer. En betrodd rådgiver er i stand til å legge til rette for substansielle diskusjoner om disse og andre viktige temaer. Kunder til å ta smartere avgjørelser når de har nyttig og informativ informasjon.

tilretteleggere ofte mangler de ferdighetene som trengs for å virkelig utdanne og gi råd til sine kunder, og må falle tilbake på andre måter, for eksempel overbevisende salg ferdigheter, for å beholde kundeforhold. De kan ikke være villig til å bruke tid, eller rett og slett ikke har kunnskap, til riktig utdanne og informere sine kunder. En god rådgiver har en høy kompetanse, samt den kompetansen som trengs for å formidle denne kunnskapen til andre på en effektiv måte
.