Buy-til-la Market Thriving

Ifølge Council of Mortgage långivere (CML) buy-til-la markedet i Storbritannia er fortsatt sterk. Storbritannia så antall buy-til-la boliglån stige med 23%, disse type lån står for 10,3% av alle utestående boliglån i landet.

Låner for kjøpe-la egenskaper begynte å stige i løpet av siste halvdel av 2007, da antall søknader om standard boliglån begynte å først falle. CML &'; s administrerende direktør, Michael Coogan, sa: "leietaker etterspørsel etter privat leid bolig er fortsatt sterk, og buy-til-la fyller en viktig rolle i å hjelpe til å levere en økt flyt av høy-kvalitetsboliger til leie."

"Mange buy-til-la lån har rente knyttet til interbankrenter, så har kanskje sett heftig økning i utbetalinger når Libor steg til unormalt høye nivåer i andre halvdel av 2007.

" Disse er nå trolig være tilbake til lavere nivåer i takt med nedgangen i Libor-rentene siden desember i fjor. "

Across bransjen det er en vanlig misforståelse at utlån til utleiere er utlån med høy risiko, men i henhold til Statistikken det er denne delen av markedet som har lavere nivåer av restskatt og repossessions enn andre typer huseiere. Den fortsatte popularitet for kjøpe-la boliglån har vært gode nyheter for långivere, meglere, rådgivere og boliglån føre selskaper.

Summen av buy-til-la boliglån som ble funnet å være mer enn tre måneder på etterskudd økte i 2007 fra 0,58% til 0,73%. Dette tallet var fortsatt mye lavere enn 1,1% innenfor alle boliglån låntakere som var tre måneder bak med sine betalinger.

Antall repossessions av buy-til-la egenskaper er bare 0,1%, sammenlignet med 0,23% vist innenfor hele markedet. Malcolm Harrison, en talsmann for Association of Residential Letting Agents (Arla) mener det er en rekke grunner til at markedet vil fortsette å vokse

Han sa: ". Ikke noe av dette er overraskende, er dette den mest prime slags utlån. I de siste to årene har vi sett flere enslige husholdninger blir dannet, mer krav til fleksibilitet blant innleide arbeidstakere, og innvandring betaler en del også. "

Midt i finanskrisen og bank mareritt som forårsaket Northern Rock &'; s fall, har mange andre mindre spesialiserte boliglån långivere også møtt problemer og har falt utenfor radaren.

I noen tilfeller enda større bedrifter har opplevd vanskelige tider. Paragon, Storbritannia og' s tredje største buy-til-la utlåner, har behov for å kjelde £ 287 millioner for å holde virksomheten fordi bankene ikke er villige til å låne dem mer penger

Men dette er ikke en. Problemet for de fleste långivere som de hører til store bankkonsernene som Nationwide, Bradford & Bingley, HBOS, Lloyds TSB og Barclays. Den samlede antall långivere har holdt seg nesten stabil på 95, som nye selskaper har dukket opp, mens noen har forsvunnet.

Ifølge Moneyfacts, men antall buy-til-la boliglån avtaler på tilbudet har falt. Etter å ha steget så høyt som 2200 i juli 2007, har dette tallet redusert til 1500. Bransjeeksperter tror at markedet vil holde seg flytende gjennom 2008.
Tim Hague av Birmingham Midshires, en buy-til-la boliglån, sa: "Med etterspørselen fortsetter å overgå tilbudet, buy-til-la vil fortsette å være i etterspørselen på grunn av sosioøkonomiske faktorer som økende innvandring. "

Så det virker som utleiere gjør det meste av effekten av finanskrisen på populariteten til leie. Som førstegangskjøpere ikke har råd til å få på eiendom stiger selv, og får slått ned på boliglån programmer, er etterspørselen sterk for utleieboliger. Mer erfarne og økonomisk stabil søkere vil bli testet etter samme strenge kriterier når du søker om boliglån, men er mer sannsynlig å bli akseptert av långivere
.