Tolv trinn til å forhandle fram en bro til Retirement

aktuell sak HISTORIE: Alex hadde vært ansatt i Information Technology ("IT") avdeling av et stort forsikringsselskap i 20 år. 54 år gammel, ble han ser frem til pensjonsalder i løpet av få år. Hans kone, Barbara, hadde nylig pensjonert som lærer på en skole i en privat skole, og de to gledet seg til å reise og tilbringe mer tid med sine barnebarn. Alex var bare 11 måneder unna fra å kunne gå av med full pensjon, og mer viktig å Alex og Barbara, hans arbeidsgiver retiree Medical Plan, som sørget for livstid medisinsk dekning på minimal kostnad. Barbara hadde ingen slik plan på skolen sin, og Alex hadde alvorlige nyreproblemer som foreslo han ville møte store medisinske regninger i fremtiden.

Dessverre, Alex ble valgt til å være blant om lag to hundre ansatte blir la gå som en del av selskapets outsourcing av IT funksjonene til et selskap i Pakistan. Alex visste at hans vesen valgt for nedbemanning var noe personlig mot ham, som hele avdelingen ble oppløst som en del av et selskap i hele flyttingen til lavere lønnskostnader. Det virket bare å komme på det verst tenkelige tidspunkt. Alex umiddelbart spurte sin personalrepresentant hvis det var noen måte at han kan få pensjonist medisinske fordeler. Hennes svar var så rask som det virket sikkert: ". Nei, jeg beklager, det er absolutt ingenting i det hele tatt som kan gjøres" Han og Barbara konsultert vår faste fra sine hjem delstaten Iowa for å se om vi kan være i stand til å hjelpe.

Hva Alex trengte og sikkert fortjent er oftest kalt en "bro til pensjonsalder," som er, noen mekanisme - noen mekanisme - for å få ham fra "ikke-kvalifisert" til "kvalifisert" status i full pensjonist behandling. Vi ser dette problemet med betydelig frekvens.

Etter å ha gjennom med Alex og Barbara alle relevante fakta, hendelser og omstendigheter, sendte vi dem på et søk for mer informasjon. Det de lærte holdt nøkkelen til å forhandle for å få Alex full pensjonist fordeler han og Barbara søkt. Først lærte de at to ledere (ett en executive vice president, en senior visepresident) hadde fått sine egne "broer til pensjonsalder" det siste året. For det andre, lærte de at noen av Alexs kolleger ble holdt om bord av selskapet, men re-tildelt ulike avdelinger. Viktigst, lærte Alex ble det stadig mer sannsynlig at selskapet i Pakistan som skulle overta hans arbeidsgivers IT funksjoner er kanskje ikke klar til å gjøre det i ytterligere seks måneder.

Vi bisto Alex i å forberede en epost brev til sin arbeidsgiver Chief Operating Officer, skisserte Alex 'argumenter for at han bør få fordelene av full pensjonsalder status. Hans brev fokusert på tre temaer: (a) selskapet trengte minst noen IT fagfolk til å holde på lenger enn opprinnelig antatt; (b) selskapet trengte minst noen gratis IT fagfolk til å fortsette å jobbe, men tildelt ulike avdelinger, og (c) selskapet åpenbart anerkjent konseptet og rettferdigheten i å tilby en "bro til pensjonsalder" til dem som hadde gitt langsiktig og tro tjeneste, som demonstrert i hvordan de behandlet de "høyere opp sin."

Selv om det tok et par uker å få svar, Alex har fått melding om at hans avgang date ville være senere enn opprinnelig tenkt, faktisk 12 måneder senere, noe som gir ham akkurat det han trengte . Han og Barbara ble overrasket over hvor relativt enkelt det så ut til å oppnå deres "bro til pensjonisttilværelse" mål, etter det hadde bare uker tidligere virket som en håpløs, tapt sak. Vi ble ikke overrasket, fordi vi har mange ganger hjulpet klienter forhandle sine egne "broer til pensjonsalder." Våre erfaringer i forhandlings "broer til pensjonsalder" har ført oss til å konkludere med at det vanskeligste aspektet ved å gjøre det er rett og slett å motvirke Human Resources 'insistering på at det ikke er mulig, og overbevise vår klient som det er. Samtidig oppnå bygge bro til pensjonsalder er ikke alltid lett, med så mye på spill, det er skammelig å ikke prøve

lekse å lære. Hvis, like før du er planlagt for å oppnå full opptjening i et selskap pensjon, eller opptjening pensjonist medisinske fordeler, eller en annen betydelig lønns - du blir avfyrt, ned eller permittert, ikke anta at du er ute av lykken og uten regress. Tvert imot er det all god sjanse for at du kan forhandle for å motta det, ellers hadde du planlagt å snart motta. Ved å be om boligen av en "bro til pensjonsalder", og støtter at forespørselen i en av følgende tolv (12) måter, kan du ofte oppnå det du har blitt fortalt er ikke mulig. Og husk også at i å gjøre en forespørsel om en "bro til pensjonsalder" du har ingenting å tape og alt å vinne

HVA DU KAN GJØRE:. I løpet av årene har vi funnet følgende tolv (12) trinn og tiltak for å være spesielt nyttig i å få "bro til pensjonsalder" for våre kunder:

1. Er alle beregninger Riktig? Når møtt med "bro til pensjonsalder" problemer, det første vi anser er "Hva er de riktige tallene?" Du kan finne det vanskelig å tro, men vi har sett feil som blir gjort i å finne ut hvor mange år den ansatte jobbet for arbeidsgiver, feil som blir gjort i hvor gammel den ansatte faktisk er, og feil som blir gjort i å legge de to sammen. Mens slik aritmetikk er på linje med de erfaringene i tredje klasse, som ikke utelukker feil. Mer kompliserte beregninger angående opptjeningsår, slutt eller gjennomsnittlig erstatning og lignende er vanlige, også. Du kan ikke engang anta at beregninger gjort av en datamaskin er riktige, fordi tallene innspill til datamaskinen kan, seg selv, være feilaktige.

2. Hva gjør Plan sier om beregninger? Vår andre trinnet i analysen er å vurdere ordlyden i pensjon eller pensjon Plan selv. Vi går nøye gjennom Plan bestemmelser for å fastslå nøyaktig hvor mange dager, uker, måneder eller år for å "krysse broen." Mer enn en gang vi har funnet ut at Human Resources og våre kunder har begge feilberegnet.

For eksempel kan en pensjonisttilværelse plan fastsette at en ansatt får "æren" for et års ansettelse bare hvis han eller hun arbeidet fra januar 1 til 31. desember for at kalenderåret. Alternativt kan en Retirement Plan fastsette at et helt år er "credit" er fullt fortjent så lenge arbeidstakeren var ansatt i 180 dager i kalenderåret. Og det er mulig, også, som en pensjonisttilværelse plan kan fastsette at en ansatt har å jobbe bare 1000 timer for å tjene et års kreditt mot pensjonsalder. Vær forsiktig i lesing, og like forsiktig i aritmetikk.

3. Har "Plan," seg selv, sørge for å bygge bro? Noen pensjon og pensjonsordninger har ekspress bestemmelser om hvem, i hvilke omstendigheter, og når ansatte er kvalifisert for å bygge bro. De vanligste Plan bestemmelsene vi ser fastsette at dersom en ansatt er innen to (2) år for å oppnå full pensjonsalder status, bygge bro av noe slag vil bli gitt. Andre planer gi det, for eksempel hvis din alder og dine års tjeneste sammen legge opp til et visst antall, for eksempel 65 eller 75, vil da bygge bro være tillatt. Lese pensjon og pensjonsordninger kan være kjedelig, men leser dem kan gi en levetid på økonomisk trygghet, også. Gjennomgå Plan nøye, og deretter lese den nøye, igjen. Forresten, de fleste planer ikke bruke ordet bridging, så ser ikke for det; i stedet, er begrepet stavet ut i ord som "tillatte rom", "fleksibilitet i beregningen," eller "tynnes ut" av endelig ansettelse.

4. Har selskapet en politikk eller praksis av Bridging? Det er en god idé å spørre blant dine kolleger - særlig de som har pensjonert allerede - for å finne ut hva din bedrift kan ha gjort for andre i din situasjon, det vil muligens behov for å bygge bro. Argumenter for å få innvilget bridging er spesielt overbevisende hvis du har oppdaget at bridging er gitt til medlemmer av toppledelsen. Vi har funnet ut at en av de sterkeste argumentene for "bygge bro" er at selskapet har gjort det for andre, og slik bør gjøre det for deg.

5. Har du blitt trygg på at du ville være "oppbevares om bord" for å Retirement (eller Opptjening)? Det er ikke uvanlig for folk å begynne å bekymre seg full opptjening i pensjon eller pensjons år før de er på "dørstokken til overgang." Hvis du tidligere har blitt fortalt "Ikke bekymre deg," eller "Ikke bekymre deg ... du er trygg", eller ting som naturen, kan du ha et overbevisende argument for at du har vært med selskapet i tillit på disse forsikringene, og så har opptjent rett til enten å forbli ansatt over hele perioden som er nødvendig for å vest, eller å bygge bro, slik som å bli behandlet på den måten. Faktisk har vi alltid råd de i 47-52 aldersgruppe for å vurdere å gjøre henvendelser på dette svært emnet - fortrinnsvis i e-post - for å få akkurat denne type belåning for bruk i senere år, hvis behovet skulle oppstå
6. Er Tidspunkt for avreise urokkelig; I så fall, hvorfor? En ting du aldri vil se "skrevet i stein" i en pensjonisttilværelse eller pensjonsordning er den eksakte datoen der du må offisielt ikke lenger være en ansatt. Fastsettelsen av ditt siste ansettelsesdato er alltid et spørsmål om arbeidsgivers skjønn. Ved ganske enkelt å utsette den endelige datoen for avreise, kan du ofte oppnå målet ditt - full opptjening i pensjon eller pensjon. Så hvis du får beskjed om din posisjon bli eliminert 31. desember, og din opptjenings finner ikke sted før 15. mai ikke vær sjenert om å be om å forbli de nødvendige fire og et halv måned. Hvis fortalt at dette ikke er mulig, må du alltid spørre "Hvorfor ikke?" Mer enn en gang våre kunder har bedt om at det samme spørsmålet, og deretter blitt fortalt, "Nå som du spør, tror jeg vi kan vurdere det."

7. Kanskje en annen jobb være tilgjengelig? Selv om jobben din blir sendt utenlands, eller hele avdelingen blir nedlagt, hver på en bestemt, fast dato, kan dine ferdigheter være overførbar og benyttes av en annen avdeling av et selskap, selv om det er bare for et par uker eller måneder? På denne måten kan du oppleve at ekstra tid til å få deg bro, ikke av en bro overnatting, men ved å jobbe for din lønn og ytelser, og den ekstra tiden og kreditter for å oppnå det "store fordelen" som ellers kan være planlagt å snart bli utøvd.

8. Husk at Pensjonist "Behandling" krever ikke Pensjonist "Status". Ikke bli forvirret mellom ordene "behandling" og "status". Sa en annen måte, kan du bli gitt "behandling" er gitt til de som er kvalifisert for fulle pensjonsytelser, selv om du ikke har oppnådd den "status" av full pensjonist. Med "behandling", mener vi at du får fordelene med en fullt opptjent person. Med "status", mener vi du er, i virkeligheten, en fullt opptjent person. Det er ikke nødvendig å være en fullt ut egen person for å bli behandlet som en. (Som en analogi, selv om jeg ikke er i realiteten en konge, jeg kan fortsatt be om å bli behandlet som en, i hvert fall for en dag.) Human Resources representanter er glad i forvirrende disse to begrepene, og i prosessen, overbevisende ansatte at "du ikke kan behandles som en fullt opptjent person hvis du ikke er en fullt opptjent person." Det er akkurat årsaken bak ber om en "bro": å ha deg få full opptjening eller pensjonisttilværelse "behandling", selv om teknisk, trenger du ikke kvalifiserer for "status". Hold de to forskjellige begreper i tankene, og tydelig fra hverandre.

9. Kanskje jobben Loss - bare måneder Short av Opptjening - være et resultat av tilsiktet "Targeting?" Ett problem å nøye vurdere er om du kan ha blitt valgt til å bli sparket, ned eller permittert for selve formålet med å nekte deg din pensjon eller pensjon rettigheter. Det er noen ganger problematisk å vurdere hvor mange mennesker blir behandlet i nettopp dette svært måte. Selv om en slik oppførsel av arbeidsgivere bryter både føderale og statlige lover, er de enorme besparelsene ved å redusere antall mennesker som vil oppnå full pensjon og pensjons så stor som å friste mange arbeidsgivere. Hvis du tror at dette kan være tilfelle, ikke vær redd for å ta opp saken, og om nødvendig søke en konsultasjon med en erfaren arbeidsrett advokat.

10. Vurdere en anke til Basic Rettferdighet, spesielt "At The Top". Selv om du blir møtt med en plan som ikke tillater "bygge bro", og selv om bridging har aldri blitt gitt til andre ansatte før, og selv om du aldri har vært trygg på at du vil forbli på jobb frem til pensjonsalder, kan du alltid falle tilbake på konseptet av enkle, grunnleggende, grunnleggende rettferdighet å be om at en "bro til pensjonsalder" bli gitt til deg. Hver eneste pensjon eller pensjon Plan jeg noensinne har anmeldt inneholder en bestemmelse (vanligvis å finne på helt tilbake til Plan) som gir Plan Administrator, eller kompensasjonsutvalget med fleksibilitet i utøvelsen av sine plikter. Disse er vanligvis formulert for å gi Plan Administrator eller kompensasjonsutvalget "retten til å foreta slike endringer i anvendelsen av vilkårene og bestemmelsene i Plan as, etter eget skjønn, finner de nødvendig eller hensiktsmessig under omstendighetene." Dette er det nærmeste du noensinne vil finne en åpen invitasjon til å gjøre en dyptfølt forespørsel, basert på dine egne unike livssituasjon, å bli behandlet som et særtilfelle. For eksempel, hvis du ga tjueni år i tjeneste for din arbeidsgiver, men savnet opptjenings full pensjon på grunn av en mer papirarbeid glitch, din bringe dette til seg oppmerksomheten til Plan Administrator kan godt få deg den lille "bro" du kan trenge.

11. Tenk også Bruke det vi kaller "Lære av kontantekvivalenter." I forhandlingene for enkelte arbeidsplassen fordeler som for eksempel pensjons "broer" vi er til tider møtt med en ussel nektet å fravike vilkårene og betingelsene i en nytte "Plan". Det er noen ganger presentert for oss at "Planen tillater ikke det, og vi har bare ikke avvike fra planen." I slike tilfeller kommer vi straks tilbake med den mest effektive svar: "Vel, sikkert det er ingen grunn til at du ikke kan gjøre opp tapet til vår kunde på annen måte ... spesielt ved å betale henne i" cash " et beløp tilsvarende hennes tap. " Gitt at "vil", dette er den enkleste "måte" å komme til samme sted en "bro" ville ta oss.

12. Til slutt, husk at i Workplace Forhandlingsutvalget "E-post er din trofaste venn." En ting å alltid huske på om arbeidsplassen forhandlings er at bruk av e-post til å kommunisere er til din fordel. Først er det "forever." Det vil si, det er nesten umulig å slette eller mister en e-post; uansett hva noen gjør, finnes alltid en epost sti. For det andre, folk ofte føler "ubevoktet" når du skriver e-post, eller svare på dem, og så er mer åpen, ærlig og oppriktig i e-post korrespondanse. For det tredje, er de så meget enkelt sendes, skrives og lagret. Husk at i motsetning til hva du sier du bruker dine lepper kan lett bli hørt feil, benektet, glemt, mischaracterized, eller feilplassert. Uansett hva du gjør i forbindelse med å forhandle fram en "bro til pensjonsalder," gjøre det på epost

En merknad om våre aktuell sak Histories:. For å bevare kunde betroelser, og beskytte klient identiteter, endre vi visse fakta, herunder navn, alder, kjønn, stilling, dato, geografisk plassering og industri av våre kunder. De essensielle fakta, poenget illustreres og lærdom, forblir selve
.