Nå blir det personlig: The FCA og Personal Conduct Authority Compliance Bevis Requirements

Nå blir det personlig: FCA og Personal Conduct Authority Compliance krav til bevis

I UK Financial Services regulatoriske tumult 2013 var åpenbart et vippepunkt med Storbritannia regulator Financial Conduct Authority (FCA), fordi første gang det gjennomføres flere sivile og straffetvangstiltak mot enkeltpersoner enn bedrifter. En viktig endring, at mange toppledere og styremedlemmer fortsatt synes burde griper produsert av dette nye regimet, som faktisk bygges over hele verden etter krisen, er definitivt den økende kravet om disse menneskene til å ha kapasitet til å styre sin egen individuelle regulerings risiko. Selv om det kan virke som en ekstra og unødvendig belastning som legger et ytterligere bekymring perle for allerede strukket ledende ansatte likevel den voksende praktisk sannheten er at den aktive anerkjennelse og kontroll over personlige regulatoriske risikoer er den mest egnede mulig forsikring for en person som, og når regulatoriske problemer oppstår.

Tydeligvis toppledere har fått en plikt til å bidra til deres firmaet være kompatibel og Ledes må forventes å demonstrere utslipp av deres personlige regulatoriske forpliktelser og ansvarsområder. Inkludert i den nye enkeltes kjernekompetanse ha evnen til å styre sin egen individuelle regulatorisk risiko bringer inn spille flere elementer for vurdering:
Clear illustrasjon som viser effektiv utføring av oppgaver er definitivt en unik og annerledes vinkel i forhold til bruk av stillingsbeskrivelser innenfor indre miljø. Det er klart det faktum at selskaper som produserer den stillingsbeskrivelse i fremtiden vil ha for å få dem til å være mye mer detaljert i motsetning til de som i dag brukes, og også for beskyttelse av både den enkelte pluss firmaet er det avgjørende at alle regulatoriske kriterier, nivåer og ansvarsmatrise, herunder selskapets forventninger er inkludert. På et tidspunkt, som en daglig del i ledelsen av firmaet, toppledere vil rutinemessig nødt til å samle og lagre bevis til å vise at de individuelt sluppet alle sine forpliktelser og ansvar. Når deres rolle endringer de trenger for å utføre en intensiv dokumentert overlevering og aksept av den innkommende manager for å sikre at alle berørte har klart sine personlige regulatorisk risiko tilstrekkelig. Det kan faktisk lett bli ansett som en hytte industrien imidlertid økt grad av dokumentasjon vedrørende stillingsbeskrivelser vil bli en viktig del av slik at toppledere til å stille den riktige utførelsen av deres totale ansvar.
Øke og utvikle kunnskap og bevissthet ikke bare av skiftende regulatoriske miljøet, men også i konsekvensene av endringene. Delta i en kontinuerlig utvikling og rullende regulatoriske treningsprogram eller gjennomføre en avtalt institutt ledet CPD selvfølgelig kan meget vel være en annen. Unnlatelse av å forbli "på ballen" kan føre til en betydelig økt sjanse for tvangstiltak for noen uforberedt eller uvitende individ og er generelt mer sannsynlig å føle den fulle brunt av tilsyns håndheving. Hvis dette skjer, og en senior manager til slutt ender opp med ikke å bli utestengt som en del av noe tvangstiltak, er det svært sannsynlig at denne personen som har “ bare &"; blitt bøtelagt er noensinne kommer til å fungere igjen i alle senior kapasitet i noen finansielle tjenester firmaet.
I etablere og utvikle en individuell personlig hvelv eller lagre bevis bringer med seg IT-sikkerhet, tilgang og bruk spørsmålene, at bedriftene må identifisere og danne politikk. Alle ledere må bygge og holde sin egen personlige opplysninger for å dokumentere den hele og fulle utslipp av sine regulatoriske forpliktelser, og dette bør være portabel slik at de kan være i stand til å påkalle detaljene på ethvert stadium av rettssaker i kommende år. For de kvantitative elementene dette virkelig kommer til å være en relativt enkel prosess, men det kan være ofte utfordringer når kulturen blir lagt direkte inn i miksen. En rask seier kunne være å samle alle forumets og ulike møtereferater som gir bevis på problemet og engasjement hos den enkelte. Å ha en forståelse av omfanget av bevis som skal samles, kan ledere sjekke ut Financial Stability Board høringsnotat "øke intensiteten og effektiviteten av tilsyn", som bygget en oppsummering av “ indikatorer &"; . for ledere som de er i stand til å vise samsvar i tillegg til en god kultur i hele firmaet

Det er mange indikatorer på en sterk risikokultur som bør vurderes kollektivt så vel som gjensidig forsterkende; tenker om hver indikator isolert sett vil overse den mangefasetterte natur risikokultur. Disse indikatorene er:
Tone fra toppen: Styret og ledelsen vil være startposisjon for å sette finansinstitusjonen &'; s kjerneverdier og risikokultur, og også deres atferd må reflektere verdiene blir forfektet. Dette har en tendens til å trenge ledelse systematisk utvikling, overvåking, analyse og vurdering av kulturen inne finansinstitusjonen gjennom effektive styringstiltak, herunder retningslinjer, prosedyrer, interne attester og under-ledere som utfører sine egne individuelle vurderinger
ansvarlighet:. Vellykket risikostyring krever ansatte på alle nivåer for å forstå kjerneverdiene i institusjonene og' risikokultur sammen med sin tilnærming til risiko, være i stand til å utføre sine foreskrevne roller, og bli bevisst at de blir holdt ansvarlig med hensyn til sine handlinger i forhold til institusjonen &'; s risikotaking atferd. Staff aksept av risikomessige mål og beslektede verdier er avgjørende
Effektiv utfordring. En sterk risikokultur fremmer et sted for effektiv utfordring der beslutningsprosesser fremme mange forskjellige syn, aktiverer testing av dagens praksis, og stimulere til en positiv ., kritisk holdning blant de ansatte sammen med et miljø med åpen og konstruktivt engasjement
Incentives: Ytelse og talent management bør oppmuntre og forsterke reparasjon av finansinstitusjonen &'; s ønsket risikostyring atferd. Finansielle og ikke-finansielle insentiver bør sikre kjerneverdier og risikokultur på alle nivåer i finansinstitusjonen

Disse er vanligvis ytterligere forbedret med andre meldinger for toppledelsen oppførsel, inkludert;.
Være dedikert til å etablere, overvåking og gjennomføre en effektiv risikoappetitt uttalelse som underbygger finansinstitusjonen &'; s. risikostyringsstrategi og den er integrert med den overordnede forretningsstrategien
Utvikle et klart syn på risikokultur der de håpe på finansinstitusjonen, systematisk overvåke og evaluere den rådende risikokultur og proaktivt løse eventuelle identifiserte elementer av svakhet eller bekymring.
Fremme gjennom handlinger og ord en risikokultur som forventer integritet og en god strategi for risiko. Styret og toppledelsen fremme en åpen meningsutveksling, utfordre og debatt, blant annet garanterer alle styremedlemmer har de verktøy, ressurser og data for å utføre sine roller effektivt, spesielt deres utfordring funksjon.
Engage mekanismer, inkludert talentutvikling og etterfølgerplanlegging , som vil bidra til å redusere påvirkningen av dominerende personligheter og atferd
systematisk vurdere om espoused verdier kommuniseres og følges av ledelsen og ansatte på alle nivåer for å være sikker på at “. tone på midten &"; og gjennom hele institusjonen matcher “ tone på toppen &" ;.
Ansette tilstrekkelige mekanismer på plass for å vurdere hvorvidt risikoappetitt uttalelse, risikostyringsstrategi og overordnede forretningsstrategi er klart forstått og omfavnet av ledelsen og ansatte ved alle nivåer, og effektivt en del av beslutningsprosessen og prosesser innen forretnings
etablert et kompensasjonsstruktur som støtter institusjonen &'; s. forlovet kjerneverdier og fremmer forsvarlig risikotaking atferd
generere en klar kunnskap om. standard og konsistensen av beslutningsprosesser i hele virksomheten, inkludert hvordan beslutningsprosessen er i samsvar med finansinstitusjonen &'; s. risikoappetitt samt forretningsstrategi
Gi og analysere klare synspunkter på forretningsområdene antas å utgjøre den største utfordringene til risikostyring, for eksempel uvanlig lønnsomme forhold i selskapet, som er utsatt for konstruktiv og troverdig utfordring i forhold til risikofri avkastning balanse.
Monitor hvor fort problemstillinger reist av styret, veiledere, intern revisjon sammen med andre kontrollfunksjoner blir behandlet av ledelsen.
Implementere og legge klare metoder for å være sikker på at eventuelle feil eller nestenfeil i risikokultur, (internt eller eksternt), gjennomgås regelmessig (i det minste årlig) på alle nivåer i organisasjonen og derfor blir sett på som en mulighet til å styrke den finansielle institusjonen &'; s risikokultur som gjør den mer effektiv
Analyser og velformulerte erfaringer fra nylig sammen med tidligere feil som er beskrevet som en mulig anledning til å styrke fast &'; s. risiko kulturen og for å fremstille en katalysator for visse endringer for fremtiden.

Et siste poeng rundt vedlikehold av personlige opplysninger for å dokumentere den kompatibel gjennomføringen av regulatoriske forpliktelser angår åndsverk. Når en toppleder endrer bedriftene det egentlig er helt rimelig at de er i stand til å beholde suite av dokumenter for å tillate deres kompatibel atferd, men med tanke på at minst flere av dokumentene kan være business-sensitive, og også den intellektuelle eiendom firmaet, fornuftige ordninger må lages slik at den ansatte får tilgang til dokumentene under spesifikke situasjoner som, og når de ikke lenger jobber for firmaet

Styrende pakker kan sees på http:. //fcaapplicationgovernance.com/
.