Familie Money Management Og Stress Management med en realistisk Budget

En stor og konsistent kilde til stress for de fleste er penger. Vel, egentlig stress er forårsaket ved å bruke mer penger enn de har hatt med eller har. Svaret på dette er enkelt: bruke mindre. Ja, og svaret til å miste vekt er å bruke mer kalorier enn du spiser. Så la &'; s komme opp med en plan for realistisk familie penger og forhåpentligvis bli kvitt noe av det stresset med et realistisk budsjett

1.. Ikke gjør den tradisjonelle “ penger, penger ut &"; budsjett. Dette kan hjelpe deg å forstå problemet, og viser deg hvor du bruker pengene som du burde &'; t. Men problemet er at definere budsjettet på denne måten er hva myndighetene gjør, og du vet hvor vanskelig det er for dem å kutte noe ut.
2. Sett din inntekt på toppen av et ark. Dette er alt vanlig inntekt. Don &'; t sette bonuser. Tar med din ektefelle &'; s inntekt og barnebidrag - hvis det er pålitelig
3.. List opp kreves fradrag. Skattetrekk, arbeidsgiveravgift, Medicare. Ikke ta med frivillige bidrag til pensjonsordninger.
4. Trekke fra inntekten. Dette er din inntekt. Dette er din cap. Dette er tall som ikke kan overskrides.
5. Listen faste utgifter. Leie eller boliglån, lån betalinger, kredittkort minimum betalinger, verktøy (gjennomsnitt), og enhver annen form for betaling du har forpliktet seg til skriftlig (dvs. kan bli saksøkt i løpet). Inkludere noen retten pålagt barnebidrag eller underholdsbidrag du eller din ektefelle er dømt til å betale
6. Trekk igjen. Hvis du er under null, ringe en finansiell planlegger eller en konkurs advokat.
7. Tallet du har nå er disponibel inntekt.
8. Satt 10% i en nødsituasjon fondet.
9. Sett budsjettet til siden. Har en hard diskusjon med familien din om prioriteringer av din skjønnsmessige utgifter. Er dansetimer for barna høyere prioritet enn å få en ny bil? Trenger du å spise ute til lunsj hver dag? Som er mer viktig: at boob job eller spare til en annen bryllupsreisen? Det er ingen svar på disse spørsmålene. Med unntak av svarene familien kommer opp med. Og da de er de eneste svarene.
10. Sette disse prioriteringene ved siden av skjønnsmessig inntekt beløp, og planlegge den ut. Vet at elementene i bunnen av listen trolig kan &'; t være betalt for akkurat nå. At &'; s hvorfor de er på bunnen av listen
Så det &'; s. Budsjettet. Følg den hver måned. Se på forbruket ditt og se om du tilbringer skjønns penger på bunn-of-the-liste elementer. Bruke penger på top-of-the-liste listeelementer første
Se, gjør det den andre veien – notering kostnadene først og prøver å kutte individuelle elementer ut- gjør spender defensive. “ Selvfølgelig trenger jeg for å spise lunsj ute hver dag. Det &'; s møte, det &'; s stress, det &'; s mine en liten kilde til nytelse. Og hvorfor skal jeg klippe det når du får beholde ditt dyre gym medlemskap &"; Og her kommer den kampen …
Dette budsjettet er svært sannsynlig å lykkes fordi alle har bidratt og alle har akseptert de prioriterte beslutninger først. Når prioriteringene er oppført, er pengene brukt på dem fra topp til bunn. Når du går tom for penger, du kjører ut av utgiftene.
Family pengene ledelse er en av de største kildene til stress. Meditere, dyp pusting, og trening kan roe dine fysiske reaksjoner på stress. Men de vant &'; t avlaste kilden til stress
Lær hvordan å angripe stress og slå stressende situasjoner til muligheter. (Som denne artikkelen har slått stress av økonomisk press på muligheten til å omstille din familie &'; s verdier), til virkelig redusere stress i livet ditt, etter  .;